未认领资金诈骗：骗子如何利用未认领的钱财进行诈骗

常见手法

• • 骗子利用公开的未认领财产持有人数据库，按姓名精准识别并针对受害者，使首次联系显得真实且经过调查。
• • 他们冒充政府机构（如国税局、州审计长办公室、养老金管理机构）或合法的理赔处理公司，配备伪造的证件、官方信头和伪装的电话号码。
• • 骗子制造紧迫感，声称资金将在24至48小时内过期、归还州政府或被没收，迫使受害者迅速做出决定。
• • 他们要求通过电汇、礼品卡、加密货币或支票预付费用，声称这笔钱用于税费、处理费或保险费，但实际上这些费用从未用于释放资金。
• • 收到初始费用后，骗子寄出伪造的政府机构或银行支票，指示受害者存入支票并汇出额外资金用于“最终处理”，随后支票被退票。
• • 骗子以“验证资格”为由收集个人信息（社会安全号码、银行账户信息、驾照复印件），然后用于身份盗窃或出售给其他诈骗者。

如何识别

• 您收到未经请求的联系（电子邮件、电话、短信或邮寄），声称您有未认领的钱款或退税，尤其是当您从未申请或获奖时。
• 发件人声称代表政府机构（国税局、州审计长、社会保障局），但使用非官方邮箱，要求通过异常方式付款，或无法提供可验证的回拨号码。
• 信息制造压力，称资金将在“48小时内”过期或若不立即行动将被没收，这是常见的诈骗施压手法。
• 要求您支付50至500美元不等的预付费以“解锁”资金、释放退税或支付“处理费”——合法政府机构绝不会要求预付费用。
• 通信中提及您据称拥有的具体金额（例如“8,750美元未认领财产”），基于公共数据库，制造虚假可信度。
• 信息中出现语言、语法或格式上的异常（拼写错误、措辞生硬、标识不符），或发件人无法回答有关您所谓索赔的基本问题。

如何保护自己

• 通过访问您所在州的官方未认领财产网站（通常由州审计长或总检察长管理）或直接访问MissingMoney.com，独立核实任何未认领资金的索赔——切勿点击发件人提供的链接。
• 绝不支付预付费用以领取资金；合法的政府机构和银行不会要求预付费用来释放未认领财产、退税或遗产。
• 如果收到声称是政府资金的未知来源支票，务必先通过官方验证的电话号码联系您的银行或发票机构，再决定是否存入。
• 保护个人信息，除非您通过官方政府网站主动发起索赔，否则拒绝提供社会安全号码、银行账户信息或身份证复印件。
• 注册“拒绝来电登记”（donotcall.gov）并屏蔽未知来电；骗子常通过电话制造紧迫感，迫使受害者仓促做决定。
• 将可疑的未认领资金索赔举报给联邦贸易委员会（reportfraud.ftc.gov）、您所在州的总检察长办公室以及联邦调查局互联网犯罪投诉中心（ic3.gov），帮助防止他人受害。

真实案例

常见问题

本地举报渠道 — 中国大陆

您所在地区针对此类诈骗的官方举报渠道。