미청구 자금 사기: 사기꾼이 미청구 자금을 악용하는 방법

주요 수법

• • 사기꾼들은 미청구 자산 소유자의 공개 데이터베이스를 사용하여 이름으로 피해자를 특정 대상으로 삼고 개인적으로 접근하여 초기 연락이 진정하고 조사된 것처럼 느껴지게 합니다.
• • 그들은 정부 기관(IRS, 주 회계감시관실, 연금 기금 관리자) 또는 합법적인 청구 처리 회사를 사칭하며, 가짜 자격증, 공식처럼 보이는 레터헤드, 스푸핑된 전화번호로 완성됩니다.
• • 사기꾼들은 자금이 만료되거나 주로 귀속되거나 몰수될 것이라고 주장하여 피해자가 24-48시간 내에 조치를 취하지 않으면 인공적인 긴급성을 만들어 피해자가 빠른 결정을 하도록 압박합니다.
• • 그들은 이것이 세금, 처리 수수료, 또는 보험을 충당한다고 주장하면서 송금, 기프트카드, 암호화폐, 또는 수표를 통해 선금을 요청하며, 이 돈은 어떤 자금 풀이에도 사용되지 않습니다.
• • 초기 수수료를 받은 후 사기꾼들은 가짜 정부 기관 또는 은행의 위조 수표를 보내고 피해자에게 수표를 입금하고 '최종 처리' 전에 가짜 수표가 현금화되기 전에 추가 자금을 송금하도록 지시합니다.
• • 사기꾼들은 '적격성 확인'이라는 명목으로 개인정보(주민등록번호, 은행 계좌 정보, 운전면허증 사본)를 수집한 후 이 데이터를 신원 도용에 사용하거나 다른 사기꾼에게 판매합니다.

식별 방법

• 당신이 신청하거나 획득하지 않은 미청구 자금이나 세금 환급금이 있다고 주장하는 비청탁 연락(이메일, 전화, 문자, 또는 우편)을 받습니다.
• 발신자가 정부 기관(IRS, 주 회계감시관, 사회보장청)을 대변한다고 주장하지만 공식이 아닌 이메일 주소를 사용하거나, 특이한 방법으로 지불을 요청하거나, 검증 가능한 콜백 번호를 제공할 수 없습니다.
• 메시지가 자금이 '48시간 내에' 만료되거나 즉시 조치를 취하지 않으면 주로 몰수될 것이라고 명시하여 압박을 만들며, 이는 일반적인 사기 압박 전술입니다.
• 자금을 '잠금 해제'하거나, 세금 환급금을 풀거나, '처리 비용'을 충당하기 위해 50달러에서 500달러의 선금을 내도록 요청받으며, 정부 기관은 절대 선금을 요구하지 않습니다.
• 통신이 공개 데이터베이스를 기반으로 당신이 받을 예정인 특정 달러 금액('미청구 자산 $8,750')을 언급하여 거짓된 신뢰성을 만듭니다.
• 메시지의 언어, 문법, 또는 형식(철저하지 못한 철자, 어색한 표현, 불일치하는 로고)에 위험 신호가 나타나거나, 발신자가 당신의 청구에 대한 기본 질문에 답할 수 없습니다.

자신을 보호하는 법

• 미청구 자금 청구를 독립적으로 확인하려면 당신의 주의 공식 미청구 자산 웹사이트(일반적으로 주 회계감시관 또는 법무장관 아래)나 MissingMoney.com에 직접 방문하세요. 발신자가 제공한 링크를 사용하지 마세요.
• 자금을 청구하기 위해 선금을 내지 마세요. 정부 기관 및 은행은 미청구 자산, 세금 환급금, 또는 상속금을 풀기 위해 선금을 요구하지 않습니다.
• 정부 자금이라고 주장하는 미지의 출처에서 수표를 받으면, 수표를 입금하기 전에 입금 은행이나 발행 기관에 검증된 전화번호를 사용하여 직접 연락하세요.
• 정부 웹사이트를 통해 청구를 시작한 경우를 제외하고, 주민등록번호, 은행 계좌 정보, 또는 신분증 사본 제공을 거부하여 개인정보를 보호하세요.
• 전화금지 등록부(donotcall.gov)에 등록하고 미지의 발신자를 차단하세요. 사기꾼들은 종종 전화에 의존하여 긴급성을 만들고 피해자를 빠른 결정으로 압박합니다.
• 의심스러운 미청구 자금 청구를 FTC(reportfraud.ftc.gov), 당신의 주 법무장관, FBI의 인터넷 범죄 고발 센터(ic3.gov)에 신고하여 다른 사람들이 피해자가 되는 것을 방지하도록 도와주세요.

실제 사례

자주 묻는 질문

신고 채널 — 대한민국

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