未請求資金詐欺：詐欺師が未請求金をどのように悪用するか

主な手口

• •詐欺師は公開されている未請求財産保有者のデータベースを使用して、被害者を名前で特定し、個人的にターゲットにし、最初の接触を真正なものに見せかけます。
• •彼らは政府機関（IRS、州会計監査官事務所、年金基金管理者）または正当な請求処理会社になりすまし、偽の認定情報、公式に見える便箋、なりすまし電話番号を備えています。
• •詐欺師は、資金が失効する、州に戻る、または24～48時間以内に行動しない場合に没収されると主張することで、人工的な緊急性を作成し、被害者に迅速な決定を強制します。
• •彼らは送金、ギフトカード、暗号通貨、または小切手による前払いを要求し、これが税金、処理手数料、または保険をカバーすると主張します。このお金は資金の解放に使用されることはありません。
• •最初の手数料を受け取った後、詐欺師は偽の政府機関または銀行からの偽造小切手を送り、被害者に小切手を預金し、偽造小切手が実現する前に「最終処理」のための追加資金を送金するよう指示します。
• •詐欺師は「適格性の確認」という口実で個人情報（社会保障番号、銀行口座の詳細、運転免許証の写し）を収集し、その後、この情報を身元盗用に使用するか、他の詐欺師に売却します。

見分け方

• 電子メール、電話、テキスト、または郵便による迷惑な連絡を受け取ります。未請求金または税金還付があると主張します。特に、応募したり獲得した覚えがない場合です。
• 送信者は政府機関（IRS、州会計監査官、社会保障庁）の代理人であると主張しますが、非公式のメールアドレスを使用したり、異常な方法での支払いを要求したり、確認可能なコールバック番号を提供できません。
• 資金が「48時間以内に」失効する、または行動しない場合に州に没収されると述べることで、メッセージが圧力を生じさせます。これは一般的な詐欺の圧力戦術です。
• 資金を「解放する」、税金還付をリリースする、または「処理コスト」をカバーするために、50ドルから500ドルの前払い手数料を支払うよう求められます。正当な政府機関は前払いを決して要求しません。
• この通信は、公開データベースに基づいて、あなたが受け取る予定である特定のドル金額（例：「未請求財産の$8,750」）に言及し、偽りの信頼性を作成します。
• メッセージの言語、文法、または形式に赤旗が表示されます（スペルの悪さ、ぎこちない表現、ロゴの不一致）。または、送信者は請求についての基本的な質問に答えることができません。

身を守る方法

• 未請求資金の請求を独立して確認してください。州の公式未請求財産ウェブサイト（通常は州会計監査官または司法長官の下）またはMissingMoney.comを直接訪問します。送信者が提供するリンクは使用しないでください。
• 未請求財産、税金還付、または相続金をリリースするための前払い手数料を支払わないでください。正当な政府機関および銀行は、前払いを要求しません。
• 未知の出所からの小切手を受け取った場合で、それが政府資金であると主張している場合は、預金する前に、検証済みの電話番号を使用して直接銀行または発行機関に連絡してください。
• 正当な政府ウェブサイトを通じて請求を開始した場合を除き、社会保障番号、銀行口座の詳細、またはIDのコピーの提供を拒否することで、個人情報を保護してください。
• 「Do Not Call Registry」（donotcall.gov）に登録し、不明な呼び出し元をブロックしてください。詐欺師は、緊急性を作成し、被害者に迅速な決定を強制するために電話に依存することがよくあります。
• 疑わしい未請求資金請求をFTC（reportfraud.ftc.gov）、州の司法長官、およびFBIのインターネット犯罪苦情センター（ic3.gov）に報告して、他の人が被害者になることを防ぐのに役立つようにしてください。

実例

よくある質問

通報窓口 — 日本

お住まいの地域でこの詐欺を通報できる公式窓口。

Authoritative Resources

Recognized government and official anti-fraud bodies with guidance on this scam type.