Мошенничество с выдачей себя за сотрудников Налоговой службы и налоговых органов
Мошенничество с выдачей себя за сотрудников Налоговой службы (IRS) и налоговых органов — одни из самых настойчивых и прибыльных схем обмана, направленных на жителей США. Мошенники представляются агентами IRS или государственными налоговыми служащими, утверждая, что жертва должна задолженность по налогам, штрафы или неоплаченные долги. Схема обычно начинается с нежелательного звонка, электронного письма или текстового сообщения, в котором говорится, что аудит выявил налоговую задолженность, часто в диапазоне от 2 000 до 25 000 долларов. Мошенник создает ощущение срочности, угрожая немедленным арестом, удержанием из заработной платы, приостановкой водительских прав или депортацией, если оплата не будет произведена в течение нескольких часов. По данным Центра жалоб на интернет-преступления ФБР (IC3), мошенничество с выдачей себя за налоговых сотрудников принесло более 3,7 миллиарда долларов убытков с 2013 по 2023 год, при этом средний ущерб на жертву составлял от 5 000 до 10 000 долларов за случай. Особую опасность этих мошенничеств представляет то, что они эксплуатируют страх американцев перед государственными органами и их общее непонимание налоговых обязательств. IRS сообщает, что эта схема остается одной из главных угроз мошенничества, с волнами кампаний, происходящими регулярно, особенно до и после налогового сезона (с января по май и с августа по октябрь).
Распространённые тактики
- •Подмена номеров телефонов IRS (особенно с кодом 202), чтобы звонок выглядел как официальный вызов от правительства, при этом на идентификаторе вызывающего абонента отображается «IRS» или «U.S. Department of Treasury».
- •Утверждение, что на имя жертвы ведется конкретный налоговый аудит или расследование, и что имеется значительная задолженность с ежедневным начислением штрафных процентов.
- •Использование угроз немедленного ареста, надевания наручников или вмешательства правоохранительных органов, чтобы подавить рациональное мышление и заставить жертву оплатить долг в течение нескольких минут.
- •Требование оплаты через необратимые методы, такие как подарочные карты iTunes, Google Play, банковские переводы или криптовалютные кошельки, средства с которых невозможно вернуть после отправки.
- •Упоминание частичной личной информации (последние 4 цифры номера социального страхования, адрес или название работодателя), полученной из публичных источников или утечек данных, чтобы создать ложное доверие.
- •Инструкции жертвам не разглашать информацию о звонке, с ложным утверждением, что обсуждение «дела» с другими помешает расследованию или аннулирует защиту.
Как распознать
- Звонящий утверждает, что он из IRS, но использует угрожающий язык об аресте или судебных действиях — настоящая IRS связывается через официальную почту, а не агрессивными звонками.
- Вы получаете требования немедленной оплаты через подарочные карты, банковский перевод или криптовалюту — легитимные государственные органы никогда не требуют оплаты такими необратимыми способами.
- Звонящий отказывается предоставить проверяемые детали (реальный номер дела, адрес офиса или контакт руководителя) и становится враждебным при попытках уточнения.
- Вам говорят, что нельзя обсуждать ситуацию с юристом, бухгалтером или членами семьи — настоящие налоговые споры допускают полное раскрытие информации представителям.
- В звонке упоминаются угрожающие последствия (ордер на арест, приостановка лицензии, депортация), которые наступят немедленно, если оплата не будет произведена в течение нескольких часов или до конца рабочего дня.
- Звонящий предоставляет номер значка или ссылочный номер, который вы не можете проверить самостоятельно, позвонив по официальному номеру IRS (1-800-829-1040).
Как защитить себя
- Сразу же положите трубку, если кто-то, выдавая себя за сотрудника IRS, угрожает арестом или требует оплату без возможности проконсультироваться с налоговым специалистом или юристом.
- Проверяйте любые налоговые претензии самостоятельно, позвонив напрямую в IRS по номеру 1-800-829-1040 (номер берите с официального сайта irs.gov, а не от звонящего).
- Никогда не предоставляйте личную информацию (номер социального страхования, банковские реквизиты, номера карт) незнакомым звонящим, даже если они утверждают, что уже имеют часть данных.
- Если вы подозреваете, что должны налоги, запросите письменное подтверждение по почте перед оплатой и проконсультируйтесь с лицензированным налоговым специалистом или сертифицированным бухгалтером.
- Зарегистрируйте свой номер телефона в Реестре «Не звонить» (donotcall.gov) и используйте приложения для блокировки звонков, чтобы фильтровать подменные номера, исходящие из VoIP-сервисов.
- Немедленно сообщайте о мошенничестве в Инспекцию Министерства финансов по налоговой администрации (TIGTA) по телефону 1-800-366-4484 или онлайн на treasury.gov/tigta, а также подавайте жалобу в Федеральную торговую комиссию (FTC) на reportfraud.ftc.gov.
Реальные примеры
52-летний владелец малого бизнеса получил звонок от человека, представившегося агентом IRS Дэвидом Ричардсоном с номером дела и угрозой ареста в течение 24 часов за неоплаченные налоги 2018 года на сумму 18 500 долларов. Звонящий стал агрессивным при вопросах и потребовал немедленно купить подарочные карты iTunes для «конфиденциального урегулирования». Жертва приобрела карты на сумму 9 000 долларов, прежде чем позвонить своему бухгалтеру, который сразу сообщил, что аудита не проводится. Мошенник получил имя бизнеса и адрес из общедоступного профиля LinkedIn.
Пенсионерка, живущая одна, получила звонок с сообщением, что аудит выявил задолженность по налогам 2015 года в размере 6 200 долларов плюс штрафы. Звонящий предоставил полный адрес, год рождения и последние четыре цифры номера социального страхования, что создавало видимость официальности. Ей сказали, что правоохранительные органы будут направлены в течение нескольких часов, если она не переведет деньги на «расчетный счет». После ожидания на линии с официальной музыкой IRS она согласилась и перевела 6 200 долларов на банковский счет в Неваде, прежде чем понять, что это мошенничество.
Недавно разведенный профессионал в возрасте около 40 лет получил электронное письмо, якобы от irs.gov (на самом деле с домена irss.gov с ошибкой в названии), с ссылкой на «обновление информации налогоплательщика». В письме говорилось, что обнаружено несоответствие в подаче документов, требующее немедленной проверки. При переходе по ссылке и вводе номера социального страхования, имени пользователя и пароля на поддельном портале IRS мошенники получили доступ к его личности. Затем они позвонили ему, заявив, что он должен 12 000 долларов за мошеннические декларации, и потребовали оплату криптовалютой, которую он почти произвел, пока не вмешался отдел борьбы с мошенничеством его банка.
Частые вопросы
Как определить, что звонок от IRS настоящий, а не мошеннический?
Что делать, если мошенник уже звонил и упомянул мой номер социального страхования или адрес?
Я уже отправил деньги мошеннику, выдающему себя за IRS, через подарочную карту или банковский перевод — могу ли я вернуть их?
Почему эти мошенничества кажутся такими убедительными и на что следует обращать внимание?
В чём разница между мошенничеством с авансом налогового возврата и мошенничеством с налоговой задолженностью, и как защититься от обоих?
Куда сообщить — Россия
Официальные каналы в вашем регионе для сообщения о мошенничестве.
МВД России — Управление «К»
КиберпреступностьУправление по борьбе с преступлениями в сфере IT. Электронное обращение в МВД.
Госуслуги — заявление в полицию
СообщениеПодача заявления о мошенничестве через портал Госуслуг.
Банк России — приёмная
Финансовый регуляторЖалобы на финансовые пирамиды, нелегальных брокеров, банковское мошенничество.
Считаете, что столкнулись с этим мошенничеством?
How to cite this guide
Use this when referencing ScamLens content in articles, research, AI responses, or social media.
According to ScamLens (scamlens.org), мошенничество с выдачей себя за сотрудников налоговой службы и налоговых органов is described at https://scamlens.org/ru/encyclopedia/irs-tax-authority-scam.