Estafas de Suplantación de Identidad del IRS y Autoridades Fiscales
Las estafas de suplantación de identidad del IRS y las autoridades fiscales se encuentran entre los esquemas de fraude más persistentes y lucrativos que se dirigen a residentes estadounidenses. Los estafadores se hacen pasar por agentes del Servicio de Impuestos Internos o funcionarios fiscales estatales, afirmando que la víctima debe impuestos atrasados, multas o deudas impagadas. El esquema típicamente comienza con una llamada telefónica no solicitada, correo electrónico o mensaje de texto indicando que una auditoría ha revelado una responsabilidad fiscal, frecuentemente entre $2,000 y $25,000. El estafador crea urgencia amenazando con arresto inmediato, embargo de salario, suspensión de licencia de conducir o deportación si el pago no se realiza dentro de horas. Según el Centro de Denuncias de Delitos por Internet del FBI (IC3), las estafas de suplantación de identidad fiscal generaron más de $3,700 millones en pérdidas reportadas entre 2013 y 2023, con la víctima promedio perdiendo entre $5,000 y $10,000 por incidente. Lo que hace que estas estafas sean particularmente peligrosas es que explotan el miedo de los estadounidenses a la autoridad gubernamental y su confusión general sobre las obligaciones fiscales. El IRS ha informado que esta estafa sigue siendo una de las principales amenazas de fraude, con oleadas de campañas ocurriendo regularmente, especialmente antes y después de la temporada de impuestos (enero a mayo y agosto a octubre).
Tácticas comunes
- •Suplantación de números telefónicos del IRS (particularmente códigos de área 202) para parecer llamadas legítimas del gobierno mientras se muestran 'IRS' o 'Departamento del Tesoro de EE.UU.' en la pantalla de identificación de llamadas.
- •Afirmar que existe una auditoría o investigación fiscal específica a nombre de la víctima y declarar que se adeuda una deuda sustancial con intereses de multa acumulándose diariamente.
- •Utilizar amenazas de arresto inmediato, esposas o acciones de cumplimiento de la ley para eludir la toma de decisiones racional y obligar a las víctimas a realizar pagos en cuestión de minutos.
- •Solicitar pago mediante métodos irreversibles como tarjetas de iTunes, tarjetas Google Play, transferencias bancarias o billeteras de criptomonedas que no pueden recuperarse una vez que los fondos se envían.
- •Mencionar información personal parcial (últimos 4 dígitos del número de Seguro Social, dirección o nombre del empleador) obtenida de registros públicos o filtraciones para establecer credibilidad falsa.
- •Instruir a las víctimas a guardar silencio sobre la llamada, afirmando falsamente que discutir el 'caso' con otros obstaculizaría la investigación o anularía las protecciones.
Cómo identificarlo
- El llamador afirma ser del IRS pero utiliza lenguaje amenazador sobre arresto o acciones legales—el IRS real inicia contacto mediante correo oficial, no llamadas agresivas.
- Recibes exigencias de pago inmediato mediante tarjetas de regalo, transferencia bancaria o criptomonedas—las agencias gubernamentales legítimas nunca requieren pago mediante estos métodos rastreables.
- El llamador se rehúsa a proporcionar detalles verificables (número de caso real, dirección de oficina o información de contacto de supervisor) y se vuelve hostil cuando se cuestiona.
- Te dicen que no puedes hablar con un abogado, contador o miembro de la familia sobre la situación—las disputas fiscales genuinas permiten divulgación completa a representantes.
- La llamada menciona consecuencias amenazantes (orden de arresto, suspensión de licencia, deportación) que son inminentes a menos que se realice pago dentro de horas o antes del cierre de operaciones.
- El llamador proporciona un número de insignia o número de referencia que no puedes verificar independientemente llamando a la línea principal oficial del IRS (1-800-829-1040).
Cómo protegerse
- Cuelga inmediatamente si alguien que afirma ser del IRS amenaza con arresto o exige pago sin permitirte tiempo para consultar a un profesional fiscal o abogado.
- Verifica cualquier reclamación fiscal independientemente llamando al IRS directamente al 1-800-829-1040 (el número que encuentres en su sitio web oficial irs.gov, no del llamador).
- Nunca proporciones información personal (número de Seguro Social, detalles bancarios, números de tarjeta) a llamadores no solicitados, incluso si afirman tener ya información parcial.
- Si sospechas que debes impuestos, solicita documentación escrita por correo antes de hacer cualquier pago, y consulta a un profesional fiscal autorizado o Contador Público Certificado.
- Registra tu número telefónico en el Registro Nacional de No Llamadas (donotcall.gov) y utiliza aplicaciones de bloqueo de llamadas para filtrar números suplantados originados de servicios VoIP.
- Reporta la estafa inmediatamente al Inspector General del Tesoro para Administración Fiscal (TIGTA) al 1-800-366-4484 o en línea en treasury.gov/tigta, y presenta una denuncia ante la FTC en reportfraud.ftc.gov.
Casos reales
Un propietario de pequeña empresa de 52 años recibió una llamada de alguien que afirmaba ser el Agente del IRS David Richardson con un número de caso y amenazando con arresto dentro de 24 horas por impuestos impagos de 2018 totalizando $18,500. El llamador se volvió agresivo cuando fue cuestionado e instruyó al propietario a comprar tarjetas de regalo de iTunes inmediatamente para 'resolver el asunto confidencialmente.' La víctima compró $9,000 en tarjetas antes de llamar a su contador, quien inmediatamente le dijo que no había auditoría en marcha. El estafador había accedido a su nombre de negocio y dirección de un perfil de LinkedIn disponible públicamente.
Una jubilada que vivía sola recibió una llamada indicando que una auditoría había descubierto que debía $6,200 en impuestos atrasados de 2015 más multas. El llamador proporcionó su dirección completa, año de nacimiento y los últimos cuatro dígitos de su número de Seguro Social, haciendo que la llamada pareciera oficial. Le dijeron que se enviaría cumplimiento de la ley dentro de horas a menos que transfiriera dinero a una 'cuenta de liquidación.' Después de ser puesto en espera con música de espera de sonido oficial del IRS, ella cumplió y envió $6,200 mediante transferencia bancaria a una cuenta bancaria en Nevada antes de darse cuenta de la estafa.
Un profesional recientemente divorciado en sus 40s recibió un correo electrónico que parecía provenir de irs.gov (en realidad de irss.gov con dominio mal escrito) con un enlace para 'actualizar información del contribuyente.' El correo electrónico indicaba que una discrepancia de presentación requería verificación inmediata. Cuando hizo clic en el enlace e ingresó su número de Seguro Social, nombre de usuario y contraseña en un portal falso del IRS, los estafadores obtuvieron acceso a su identidad. Posteriormente lo llamaron afirmando que debía $12,000 por presentaciones fraudulentas y exigieron pago en criptomonedas, que casi paga antes de que el departamento de fraude de su banco interviniera.
Preguntas frecuentes
¿Cómo puedo saber si una llamada del IRS es real o una estafa?
¿Qué debo hacer si un estafador ya me llamó y mencionó mi número de Seguro Social o dirección?
Ya envié dinero mediante tarjeta de regalo o transferencia a un estafador que decía ser del IRS, ¿puedo recuperarlo?
¿Por qué estas estafas son tan convincentes y qué señales de alerta debo observar?
¿Cuál es la diferencia entre una estafa de adelanto de reembolso de impuestos y una estafa de deuda tributaria, y cómo me protejo de ambas?
Dónde denunciar — España / América Latina
Canales oficiales en tu región para denunciar esta estafa.
Policía Nacional - Delitos Telemáticos
DenunciaDenuncia online de fraudes y estafas digitales.
OSI - Oficina de Seguridad del Internauta
Protección al consumidorRecursos para víctimas y prevención (familias, mayores).
PROFECO (México)
Protección al consumidorProcuraduría Federal del Consumidor para fraudes a consumidores.
¿Crees que te has topado con esta estafa?
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