税务退款诈骗：诈骗者如何窃取你的金钱

常见手法

• •诈骗分子通过电话或短信声称代表国税局，使用欺骗性来电显示号码显示合法身份（通常显示实际的国税局电话号码），并威胁如不在数小时内支付，将立即逮捕或扣押工资。
• •他们要求通过电汇、礼品卡（iTunes、谷歌Play、亚马逊）、加密货币或预付借记卡等无法追踪的方式支付，坚持必须支付费用以「解决税务债务」才能继续进行。
• •诈骗分子通过社会工程学建立虚假信誉，引用从数据泄露中获得的真实个人信息（地址、部分社会保障号），使诈骗显得真实且针对性强。
• •他们通过模拟官方国税局信函的电子邮件创建虚假「证明」，包括伪造的税务记录、评税通知或税收留置权，通常附带合法的徽标和格式。
• •诈骗分子采用高压战术，如威胁警察干预、护照撤销或业务关闭，当受到质疑时拒绝给予受害者验证索赔的时间，直接挂断电话。
• •他们利用退款预期，提供「加速退款」或声称受害者多缴了税款，然后要求支付处理费或「验证费」以释放所谓的退款。

如何识别

• 国税局绝不会通过电话、短信或社交媒体启动联系以要求立即支付；该机构首先通过官方邮件沟通，因此未经请求的要求支付的联系是一个危险信号。
• 诈骗分子坚持通过电汇、礼品卡或加密货币支付——国税局从不接受的支付方式——而合法的税务机构仅接受支票、官方支付门户或授权金融机构。
• 来电者表现出社会工程学的特征，如对你的具体税务细节含糊其辞、无法通过官方系统验证信息，或拒绝提供你可以独立验证的回拨号码。
• 官方国税局信函包含具体的案件编号，并提供至少30天的回复时间；数小时内的支付要求加上含糊的案件编号表明这是诈骗。
• 电子邮件或消息包含官方政府文件中不会出现的拼写错误、语法错误或格式不一致，或使用非政府电子邮件地址（如Gmail）。
• 立即采取法律行动、逮捕或吊销执照的威胁是常见的诈骗手段；真正的国税局提供正当程序和多个申诉机会，然后才进行执法行动。

如何保护自己

• 通过挂断电话并独立拨打国税局官方号码1-800-829-1040（见IRS.gov）或你所在州税务机构的公开电话号码来验证来电者，切勿使用来电者提供的号码。
• 永远不要通过未经请求的电话、电子邮件或短信分享你的社会保障号、个人身份号码（PIN）、银行信息或密码，即使来电者声称要验证你的身份。
• 直接通过IRS.gov的「我的退款在哪里」工具或拨打官方国税局号码查看你的税务状态，这样可以确认你的实际退款状态，而无需依赖诈骗分子的索赔。
• 通过信誉良好的税务软件（IRS免费申报计划、TurboTax、H&R Block）自己提交税务申报表，或聘请持证注册会计师或注册税务代理人，而不是响应未经请求的税务准备服务提议。
• 对你的IRS.gov账户、电子邮件和财务账户启用多因素身份验证，以防止诈骗分子即使获得你的密码也能访问你的账户。
• 通过将电子邮件转发到phishing@irs.gov并拨打1-800-829-1040向国税局立即举报可疑的税务诈骗，或向联邦贸易委员会举报，访问ReportFraud.ftc.gov，创建官方记录可能会防止进一步的受害。

真实案例

常见问题

本地举报渠道 — 中国大陆

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权威资源

与此类诈骗相关的权威政府机构与官方反诈组织（含指引）。