Мошенничество с налоговыми возвратами: как злоумышленники крадут ваши деньги
Мошенничество с налоговыми возвратами происходит в период ежегодной налоговой кампании, когда миллионы людей подают декларации и ожидают возврата средств. Злоумышленники обычно выдают себя за сотрудников IRS, государственных налоговых служб или компаний по подготовке налоговых деклараций, используя телефонные звонки, электронные письма, текстовые сообщения или социальные сети, создавая искусственную срочность, угрожая судебными исками, арестом или заморозкой активов. По данным IRS, количество жалоб на кражу личных данных, связанных с налогами, выросло на 26% в 2023 году, при этом средние потери жертв составляют около 3000 долларов за случай, хотя некоторые сложные схемы обманули жертв на суммы свыше 10 000 долларов. Опасность мошенничества заключается не только в немедленных финансовых потерях, но и в возможном долгосрочном краже личности, поскольку мошенники собирают номера социального страхования, банковские данные и другую конфиденциальную информацию в процессе обмана. Типичный период от первого контакта до оплаты составляет от 1 до 4 недель, часто совпадая с пиком налогового сезона (с января по апрель), когда жертвы наиболее уязвимы и отвлечены.
Распространённые тактики
- •Мошенники звонят или отправляют сообщения, выдавая себя за IRS, используя поддельные номера, которые выглядят легитимно (часто отображая реальные номера IRS), и угрожают немедленным арестом или удержанием заработной платы, если оплата не будет произведена в течение нескольких часов.
- •Они требуют оплату через необратимые методы, такие как банковские переводы, подарочные карты (iTunes, Google Play, Amazon), криптовалюту или предоплаченные дебетовые карты, настаивая, что оплата должна быть произведена для «погашения налогового долга» перед продолжением.
- •Мошенники используют социальную инженерию, чтобы создать ложное доверие, ссылаясь на реальные личные данные (адрес, часть номера социального страхования), полученные из утечек данных, что делает мошенничество более правдоподобным и целенаправленным.
- •Они создают поддельные «доказательства» через электронные письма, имитирующие официальную переписку IRS, включая сфабрикованные налоговые выписки, уведомления об оценке или залогах, часто с использованием логотипов и оформления, похожих на настоящие.
- •Мошенники применяют давление, угрожая вмешательством полиции, аннулированием паспорта или закрытием бизнеса, и отказываются дать жертвам время на проверку, прерывая звонок при попытках задать вопросы.
- •Они эксплуатируют ожидание возврата, предлагая «ускоренные возвраты» или утверждая, что жертвы переплатили налоги, а затем требуют оплату комиссий за обработку или «проверочные сборы» для выпуска предполагаемого возврата.
Как распознать
- IRS никогда не инициирует контакт по телефону, SMS или в социальных сетях с требованием немедленной оплаты; агентство сначала связывается через официальную почту, поэтому нежелательный контакт с требованием оплаты — это признак мошенничества.
- Мошенники настаивают на оплате банковским переводом, подарочными картами или криптовалютой — методами, которые IRS никогда не принимает, в то время как легитимные налоговые органы принимают только чеки, официальные платежные порталы или уполномоченные финансовые учреждения.
- Звонящий проявляет признаки социальной инженерии, например уклоняется от обсуждения конкретных налоговых деталей, не может подтвердить информацию через официальные системы или отказывается предоставить номер для обратного звонка, который можно проверить самостоятельно.
- Официальная переписка IRS содержит конкретные номера дел и предоставляет минимум 30 дней на ответ; срочные требования оплаты в течение нескольких часов с неопределёнными номерами дел указывают на мошенничество.
- В письмах или сообщениях есть орфографические ошибки, грамматические неточности или несоответствия в оформлении, отсутствующие в официальных документах, или используются неофициальные адреса электронной почты (например, Gmail).
- Угрозы немедленных судебных действий, ареста или аннулирования лицензий — распространённые приёмы мошенников; настоящий IRS обеспечивает соблюдение процедур и предоставляет несколько возможностей для обжалования перед принятием мер.
Как защитить себя
- Проверяйте звонящего самостоятельно, положив трубку и позвонив напрямую в IRS по официальному номеру 1-800-829-1040 (указан на IRS.gov) или в государственную налоговую службу по опубликованному номеру, никогда не используя номер, предоставленный звонящим.
- Никогда не сообщайте свой номер социального страхования, персональный идентификационный номер (PIN), банковские данные или пароли по незапрошенным звонкам, письмам или сообщениям, даже если звонящий утверждает, что проверяет вашу личность.
- Проверяйте статус своего налогового возврата напрямую через инструмент IRS.gov «Где мой возврат» или позвонив по официальному номеру IRS, что позволяет подтвердить реальный статус возврата без доверия мошенникам.
- Подайте налоговую декларацию самостоятельно через проверенное программное обеспечение (IRS Free File, TurboTax, H&R Block) или наймите лицензированного бухгалтера (CPA) или зарегистрированного агента, а не реагируйте на незапрошенные предложения по подготовке деклараций.
- Включите многофакторную аутентификацию для своей учетной записи на IRS.gov, электронной почты и финансовых аккаунтов, чтобы предотвратить доступ мошенников даже при получении ими вашего пароля.
- Немедленно сообщайте о подозрениях на налоговое мошенничество в IRS, пересылая письма на phishing@irs.gov и звоня по номеру 1-800-829-1040, или в Федеральную торговую комиссию (FTC) через ReportFraud.ftc.gov, создавая официальный отчет, который может предотвратить дальнейшие случаи мошенничества.
Реальные примеры
58-летний бухгалтер получил звонок от человека, который представился агентом IRS, указав конкретный номер дела и сославшись на налоговую задолженность в размере 2400 долларов из-за неучтённого дохода. Звонящий подделал официальный номер IRS, и когда жертва выразила сомнения, мошенник усилил угрозы удержания заработной платы и наложения залогов на имущество. В течение 2 часов жертва приобрела подарочные карты iTunes на сумму 2400 долларов и передала коды мошеннику. Позже, связавшись с настоящим IRS, он узнал, что ему положен возврат в размере 1800 долларов, а подарочные карты вернуть не удалось.
Владелец малого бизнеса получил электронное письмо, якобы от Департамента доходов штата, с официальным бланком и ссылкой на «срочное налоговое уведомление». В письме утверждалось о неоплаченной налоговой задолженности в размере 4500 долларов и требовалась оплата в течение 48 часов, чтобы избежать аннулирования лицензии на ведение бизнеса. Она перешла по ссылке, которая вела на убедительный поддельный портал, и ввела ИНН бизнеса, пароль и банковские данные. Мошенник использовал этот доступ для подачи поддельных налоговых деклараций от её имени и открытия кредитных линий, что привело к мошенническим расходам на 8000 долларов до обнаружения.
Пенсионер получил текстовое сообщение с уведомлением, что его возврат задержан из-за «проблем с проверкой учетной записи» и предложением перейти по ссылке для «подтверждения личности». Ссылка вела на фишинговую страницу, имитирующую сайт IRS, где он ввёл свой номер социального страхования, дату рождения и номер банковского счёта. Через несколько дней мошенник подал поддельную федеральную декларацию с заявленным возвратом в 5600 долларов, который частично был обработан до обнаружения дублирующей подачи настоящим IRS. Пенсионеру потребовалось 6 месяцев на решение проблем, связанных с кражей личности.
Частые вопросы
Как определить, что звонок или сообщение, якобы от IRS, на самом деле является мошенничеством?
Что делать немедленно, если я уже передал мошеннику свой номер социального страхования или банковские данные?
Может ли IRS действительно арестовать меня или аннулировать мой паспорт за неуплату налогов, как утверждают мошенники?
Если я случайно оплатил мошеннику подарочной картой или банковским переводом, можно ли вернуть деньги?
Как самый безопасный способ проверить, действительно ли я должен налоги, не доверяя человеку, который со мной связался?
Куда сообщить — Россия
Официальные каналы в вашем регионе для сообщения о мошенничестве.
МВД России — Управление «К»
КиберпреступностьУправление по борьбе с преступлениями в сфере IT. Электронное обращение в МВД.
Госуслуги — заявление в полицию
СообщениеПодача заявления о мошенничестве через портал Госуслуг.
Банк России — приёмная
Финансовый регуляторЖалобы на финансовые пирамиды, нелегальных брокеров, банковское мошенничество.
Считаете, что столкнулись с этим мошенничеством?
How to cite this guide
Use this when referencing ScamLens content in articles, research, AI responses, or social media.
According to ScamLens (scamlens.org), мошенничество с налоговыми возвратами: как злоумышленники крадут ваши деньги is described at https://scamlens.org/ru/encyclopedia/tax-refund-scam.