세금 환급 사기: 사기꾼이 돈을 훔치는 방식

주요 수법

• • 사기꾼들은 스푸핑된 발신자 ID 번호(종종 실제 국세청 전화번호로 표시)를 사용하여 국세청을 사칭하는 전화나 문자를 하고, 몇 시간 내에 결제가 이루어지지 않으면 즉시 체포 또는 임금 압류를 위협합니다.
• • 그들은 송금 이체, 상품권(iTunes, Google Play, Amazon), 암호화폐 또는 선불 직불카드와 같이 추적 불가능한 결제 수단으로 결제를 요청하며, '세금 채무'를 결제해야만 진행할 수 있다고 주장합니다.
• • 사기꾼들은 데이터 유출로부터 얻은 실제 개인정보(주소, 부분 사회보장번호)를 참조하여 거짓 신뢰성을 구축하는 사회공학을 사용하여 사기가 진정하고 표적화된 것처럼 보이게 합니다.
• • 그들은 정부 로고와 서식을 포함하여 합법적으로 보이는 위조된 세금 기록, 평가 통지 또는 유치권과 같이 공식 국세청 서신을 모방한 가짜 '증거'를 만듭니다.
• • 사기꾼들은 경찰 개입, 여권 취소 또는 사업 폐쇄 위협과 같은 고압 전술을 사용하며, 질문받을 때 통화를 끊어서 피해자들이 주장을 확인할 시간을 허용하지 않습니다.
• • 그들은 '가속 환급' 제공이나 피해자가 세금을 과다 납부했다고 주장하여 사기를 활용한 다음, 처리 수수료 또는 '확인 비용' 납부를 요청하여 소위 환급을 해제합니다.

식별 방법

• 국세청은 절대로 전화, 문자 또는 소셜 미디어를 통해 먼저 연락하여 즉시 결제를 요구하지 않습니다. 해당 기관은 공식 우편을 통해 먼저 통신하므로, 결제를 요구하는 요청되지 않은 연락은 위험 신호입니다.
• 사기꾼들은 송금 이체, 상품권 또는 암호화폐를 통한 결제를 주장합니다. 이는 국세청이 절대 수용하지 않는 결제 수단이며, 합법적인 세무 기관은 수표, 공식 결제 포털 또는 공인된 금융 기관만 수용합니다.
• 발신자는 귀하의 특정 세무 세부사항에 대해 모호하고, 공식 시스템을 통해 정보를 확인할 수 없거나, 독립적으로 확인할 수 있는 콜백 번호를 제공하기 거부하는 것과 같은 사회공학의 특징을 보입니다.
• 공식 국세청 서신에는 특정 사건 번호가 포함되어 있고 대응할 시간이 최소 30일 제공되는 반면, 모호한 사건 번호로 몇 시간 내 결제를 요구하는 것은 사기를 나타냅니다.
• 이메일 또는 메시지에 공식 정부 문서에서 찾을 수 없는 철자 오류, 문법 오류 또는 서식 불일치가 포함되어 있거나, Gmail과 같은 비정부 이메일 주소를 사용합니다.
• 즉시 법적 조치, 체포 또는 면허 취소 위협은 일반적인 사기 전술입니다. 실제 국세청은 집행 조치 전에 정당한 절차와 여러 항소 기회를 제공합니다.

자신을 보호하는 법

• 통화를 끊은 후 공식 국세청 번호인 1-800-829-1040(IRS.gov에서 확인)을 사용하여 독립적으로 국세청에 전화하거나 주 세무청의 공개된 전화번호로 전화하여 발신자가 제공한 번호를 사용하지 않고 발신자를 확인하세요.
• 요청되지 않은 전화, 이메일 또는 문자를 통해 발신자가 귀하의 신원을 확인하려고 주장하더라도 사회보장번호, 개인 식별 번호(PIN), 은행 정보 또는 비밀번호를 절대 공유하지 마세요.
• IRS.gov의 '나의 환급은 어디에' 도구를 통해 또는 공식 국세청 번호로 전화하여 세금 상태를 직접 확인하여 사기꾼의 주장에 의존하지 않고 실제 환급 상태를 확인하세요.
• 요청되지 않은 준비 서비스 제안에 응하기보다는 평판이 좋은 세무 소프트웨어(IRS 무료 파일, TurboTax, H&R Block)를 통해 직접 세금 신고를 하거나 공인 회계사(CPA) 또는 등록 에이전트를 고용하세요.
• 사기꾼이 비밀번호를 얻더라도 귀하의 계정에 접근할 수 없도록 IRS.gov 계정, 이메일 및 금융 계정에 다중 인증을 구현하세요.
• 의심되는 세금 사기를 국세청에 이메일을 [email protected]로 전달하고 1-800-829-1040으로 전화하거나 FTC의 ReportFraud.ftc.gov에 신고하여 공식 기록을 생성하여 추가 피해를 방지하세요.

실제 사례

자주 묻는 질문

신고 채널 — 대한민국

귀하의 지역에서 이 사기를 신고할 수 있는 공식 채널.