虚假托管诈骗：保护高价值交易安全

常见手法

• • 通过创建几乎一模一样的网站并使用略有差异的域名（如 escrow-secure.com 与 escrow.com）拦截或冒充合法托管服务，发送带有官方品牌标识的伪造付款确认邮件。
• • 向分类平台上的卖家提出使用托管服务，声称这是买家保护措施，实则将资金转入诈骗者控制的账户，账户名称听起来官方正规。
• • 制造紧迫感，声称买家“身处外州”或“海外”，需要加急处理，要求立即电汇或使用无法撤销的加密货币付款。
• • 使用被盗的企业资质和伪造的营业执照建立可信度，常冒充企业采购部门或车队买家进行批量采购。
• • 要求银行电汇、自动清算所（ACH）付款或加密货币支付，而非带有欺诈保护的信用卡或支付平台，因这些方式一旦发送无法撤销。
• • 发送伪造的付款确认和放款授权邮件，貌似来自合法托管服务，诱使卖家在未核实实际收款前发货。

如何识别

• 买家或卖家坚持使用你从未听说过的特定托管服务，或提供的托管网站链接看起来有些异常（仔细核对域名——诈骗者常用如“escrow-secure.com”而非“escrow.com”的域名）。
• 托管服务的电子邮件地址与官方域名不符（例如，确认邮件来自“[email protected]”，却声称代表知名托管公司）。
• 托管服务催促你立即电汇资金或仅接受加密货币、电汇等付款方式——正规托管服务通常支持包括信用卡在内的多种支付方式。
• 交易对方声称来自某公司，或提出一次购买多件商品且全价付款且不议价，尤其是他们从未实地查看商品却愿意承担运费。
• 托管网站设计粗糙，有断链、错别字，且在商业改进局（BBB）或谷歌上无可验证的评价——正规托管公司拥有成熟的在线声誉和记录。
• 确认邮件使用诸如“尊敬的客户”之类的通用称呼而非你的名字，包含紧迫措辞（如“今日处理否则报价失效”），或提供电话号码而非引导你登录安全账户。

如何保护自己

• 通过拨打公司官网（非邮件或链接提供的号码）上的官方电话，独立核实托管服务，确认是否有以你名义进行的交易。
• 仅使用历史悠久、可验证的托管服务，如Escrow.com、PayPal的托管功能，或由所在州房地产委员会推荐的服务，避免使用对方推荐的托管服务。
• 绝不通过电汇或加密货币支付托管费用；正规托管服务接受信用卡、通过正规平台的银行转账或带有欺诈保护的银行本票。
• 对于高价值交易，优先使用提供买家保护和争议解决的信用卡或支付平台（如PayPal商品与服务、eBay支付系统），而非第三方托管。
• 独立调查买卖双方：通过反向电话号码查询验证电话，查看多平台的在线评价，并索要以往交易的推荐信。
• 在资金实际到账（非仅凭邮件确认）前，切勿发货——直接联系银行确认款项已清算后再放货。

真实案例

常见问题

本地举报渠道 — 中国大陆

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