偽造エスクロー詐欺：高額取引の購入を保護する

主な手口

• • ドメイン名に微妙な違いがある、ほぼ同一のウェブサイトを作成することで正規のエスクロー業者を傍受または成りすまし（escrow-secure.com対escrow.com）、公式的な見た目のブランディングを施した偽造支払い確認メールを送信します。
• • 分類されたプラットフォーム上の売り手にエスクロー手段を提案し、それを買い手保護として位置付けながら、実は資金を公式に聞こえる会社名を持つ詐欺師が管理する口座にリダイレクトします。
• • 買い手が「州外」または「海外」にいるため迅速な処理が必要と主張することで緊急性を作り出し、取り消せない送金または暗号通貨による支払いを即座に要求します。
• • 盗まれた事業認証情報と偽造事業ライセンスを使用して信頼性を確立し、多くの場合、企業調達部門または一括購入を行う車両管理者になりすまします。
• • 不正保護のある信用取引やそれ以上のプラットフォームではなく、銀行振込、ACH支払い、または暗号通貨を要求します。これらは一度送金されると取り消せないことを知っているからです。
• • 正規のエスクロー業者からのものに見える偽造支払い確認と支払い認可メールを送信し、実際の支払い領収を確認する前に売り手が商品を発送するようにだまします。

見分け方

• 買い手または売り手が、聞いたことのない特定のエスクロー業者の利用を主張するか、わずかにおかしく見えるエスクロー・ウェブサイトのリンクを提供します（正確なドメイン名を注意深く確認してください。詐欺師は多くの場合、「escrow.com」ではなく「escrow-secure.com」のようなドメインを使用します）。
• エスクロー業者のメールアドレスが公式ドメインと一致していません（例えば、確立されたエスクロー会社を代表していると主張しながら「[email protected]」から確認メールが届いています）。
• エスクロー業者は、暗号通貨を含む暗号通貨または送金を排他的に使用して、資金をすぐに送付するか圧力をかけます。正規のエスクロー業者は、クレジットカードを含む複数の支払い方法を提供しています。
• 相手方は法人であると主張するか、複数の商品を一度に購入することを申し出ており、交渉なしで全額を要求します。特に商品を見たことがなく、送金を喜んで支払う場合です。
• エスクロー・ウェブサイトはデザインが悪い、リンクが壊れている、タイプミスがある、またはBetter Business BureauやGoogleで確認可能なレビューがない。正規のエスクロー会社は確立されたオンライン存在と実績を有しています。
• 確認メールは「大切なお客様へ」などのジェネリック挨拶を使用しており、あなたの名前ではなく、緊急言語を含み（「本日処理しないとオファーが失効します」）、または安全なアカウントにログインするのではなく電話番号を含みます。

身を守る方法

• エスクロー業者を独立して確認してください。提供されたメールまたはリンクではなく、公式ウェブサイトで見つかった会社の公式電話番号に電話して、あなたの名前で実際に取引が存在することを確認します。
• Escrow.com、PayPalのエスクロー機能、またはあなたの州の不動産委員会が推奨するサービスなど、長い歴史を持つ確立された検証可能なエスクロー業者のみを使用してください。相手方が提案したサービスは避けてください。
• エスクロー支払いに資金を送付したり、暗号通貨を使用したりしないでください。正規のエスクロー業者は、不正保護を提供するクレジットカード、確立されたプラットフォーム経由の銀行振込、または銀行発行の小切手を受け入れています。
• 高額購入の場合は、クレジットカードまたは支払いプラットフォーム（PayPal Goods & Services、eBayの支払いシステム）を使用してください。これらは買い手保護と紛争解決を提供し、第三者エスクローではありません。
• 買い手または売り手を独立して調査してください。逆引き検索で電話番号を確認し、複数のプラットフォーム上のオンラインレビューを確認し、以前の取引からの参考資料を求めてください。
• 実際の銀行口座に資金が確認されるまで商品を発送しないでください（単なるメール確認ではなく）。商品をリリースする前に、銀行に直接連絡して支払いが決済されたことを確認してください。

実例

よくある質問

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