부동산 투자 사기: 사기 적발 및 예방법

주요 수법

• • 확립된 부동산 회사를 모방하는 전문적 외관의 가짜 웹사이트 및 마케팅 자료를 만들어 실제 부동산의 도용 사진과 위조된 중개인 자격을 포함하여 정당해 보이도록 합니다.
• • 시장에서 거래되지 않는 또는 개발 전 단계의 거래에 대해 매우 높은 보장 수익률(연 15~30%)을 제안하며, 일반 대중이 이용할 수 없는 내부 지식이나 독점적 기회를 활용한다고 주장합니다.
• • 사기꾼이 통제하는 에스크로 계좌로 자금을 송금하도록 요청하며 위조된 에스크로 계약 및 거짓 변호사 레터헤드를 사용하여 돈이 제3자에게 안전하게 보관되는 것처럼 보이게 합니다.
• • 사기를 통해 취득한 정당한 회사 레터헤드를 사용하여 만들어진 위조 감정, 소유권 보고서, 부동산 측량을 제공하여 부동산이 실제보다 더 가치 있거나 저당권이 없는 것처럼 보이게 합니다.
• • 한정된 가용성, 다른 관심 있는 구매자, 또는 촉박한 마감 기한을 주장하여 긴박감을 조성함으로써 피해자들이 적절한 실사 없이 빠르게 결정하도록 압박합니다.
• • 위조 부동산세 문서, 주택소유자 협회 기록, 임대료 소득 명세서를 발급하여 부동산이 소득을 창출하거나 소위 판매자가 정당하게 소유하는 것으로 표시합니다.

식별 방법

• 투자는 확립된 부동산 중개인이 아닌 원치 않은 이메일, SNS 메시지, 또는 콜드콜을 통해 주로 마케팅됩니다.
• 부동산 가격이 지역 시장가보다 현저히 낮으며, 공공 부동산 기록과 일치하지 않는 긴급 판매, 압류, 또는 어려운 상황을 주장합니다.
• 부동산 방문 또는 소유자와의 면대면 만남을 요청할 때 사기꾼이 변명(소유자 해외 출국, 부동산 개조 중, 임차인 거주 중)을 제공하여 확인을 방해합니다.
• 담당자가 검증 가능한 자격, 전문 자격증, 또는 과거 고객의 참고자료를 제공할 수 없거나, 해당 정보가 FINRA 또는 주 부동산 위원회 등록 데이터베이스와 일치하지 않습니다.
• 거래 서류에 은미한 오류, 서명의 불일치, 이상한 형식, 또는 주 내 표준 부동산 종료 절차와 일치하지 않는 낯선 용어가 포함되어 있습니다.
• 부동산 전문가의 자격증을 주의 부동산 위원회 데이터베이스, FINRA의 BrokerCheck 데이터베이스, FBI 경고 목록을 통해 직접 확인하며, 사기꾼의 웹사이트나 명함의 연락처 정보를 사용하지 않습니다.

자신을 보호하는 법

• 부동산 전문가의 자격증을 주 부동산 위원회 데이터베이스, FINRA의 BrokerCheck 데이터베이스, FBI 경고 목록을 통해 직접 확인하며, 사기꾼의 웹사이트나 명함의 연락처 정보를 사용하지 않습니다.
• 판매자나 사기꾼이 추천하지 않은 독립적인 소유권 보험 회사와 부동산 변호사를 고용하여 자금을 투자하기 전에 모든 조사, 감정, 서류 검토를 진행합니다.
• 허가받은 검사자와 함께 부동산 검사를 요청하고, 하루 중 여러 시간에 여러 번 부동산을 방문하여 실제로 존재하며, 비어있고, 설명과 일치하는지 확인합니다.
• 모든 부동산 세부사항(주소, 카운티 감정관 기록, 세금 이력, 저당권 조사)을 지역 카운티 기록 보관소 웹사이트와 직접 교차 확인하며, 사기꾼이 제공한 서류에만 의존하지 않습니다.
• 직접 자금을 송금하지 않으며, 독립적인 채널을 통해 검증된 소유권 보험 에스크로 계좌를 사용하고, 모든 당사자가 참석한 폐쇄 회의를 요청하여 정부 발급 신분증을 통해 신원을 확인합니다.
• 많은 금액을 송금하기 전에 은행의 사기 부서에 연락하고, 판매자 신원 및 부동산 정당성을 인증하는 부동산 실사 전문 제3자 검증 서비스 이용을 고려합니다.

실제 사례

자주 묻는 질문

신고 채널 — 대한민국

귀하의 지역에서 이 사기를 신고할 수 있는 공식 채널.