不動産投資詐欺: 詐欺を見分けて防ぐ方法

主な手口

• • 確立された不動産会社を模倣した見た目が専門的な偽のウェブサイトと販促資料を作成し、実在する物件の盗まれた写真と偽造された不動産業者の認証を含めて正当性を演出する。
• • 市場外取引または事前開発案件で異常に高い保証リターン（年間15～30％）を提供し、一般向けに利用できない内部情報や限定的機会を活用していると主張する。
• • 詐欺師が管理するエスクロー口座への送金を請求し、偽造されたエスクロー契約書と虚偽の弁護士レターヘッドを使用して、お金が第三者によって安全に保管されているように見せかける。
• • 詐欺を通じて取得した正規企業のレターヘッドを使用して作成した、改ざんされた鑑定評価書、権利報告書、不動産測量図を提供し、物件をより価値があるか、抵当権がないように見せかける。
• • 利用可能性の限定、他の関心のある購入者、または厳しい決済期限を主張することで緊急性の虚偽の感覚を作り出し、適切なデューディリジェンスを行わずに迅速な決定をするよう被害者に圧力をかける。
• • 物件が正当な所有者によって所有されているか、収入を生成していることを示す、虚偽の不動産税文書、管理組合の記録、賃貸収入明細書を発行する。

見分け方

• 投資はMLSデータベースに登録されている確立された不動産仲介業者を通じてではなく、主に迷惑メール、ソーシャルメディアメッセージ、または電話営業を通じて宣伝されている。
• 物件の価格が地域の市場価格よりもはるかに低く、火災セール、競売、または不動産公記録と合致しない困窮状況を主張している。
• 詐欺師は送金を急かし、独自の所有権会社による検索や独自の鑑定評価人による不動産検査の実施など、標準的な手続きを迂回することを提案している。
• 物件の訪問や所有者との対面会議をリクエストすると、詐欺師は検証を防ぐための言い訳（所有者が海外、物件改装中、入居中の借家人）を提供している。
• 連絡先が検証可能な認証、専門的なライセンス、または過去の顧客からの推薦を提供できない、またはその情報がFINRAまたは州の不動産委員会などのレジストリデータベースと一致していない。
• 取引文書に微妙なエラー、署名の矛盾、通常でないフォーマット、またはお客様の州の標準的な不動産決済手続きと一致しない見慣れない用語が含まれている。

身を守る方法

• 州の不動産委員会データベース、FINRAのBrokerCheckデータベース、FBIの警告リストから直接、不動産専門家の認証を確認してください。詐欺師のウェブサイトまたは名刺から提供された連絡先は使用しないでください。
• 売主または詐欺師の紹介を受けていない、独立した所有権会社および不動産弁護士を雇用して、資金を投入する前にすべての検索、鑑定評価、および文書レビューを実施してください。
• 認可された検査官による物件検査の実施を要求し、物件が存在する、空いている、説明と一致していることを確認するために、異なる時刻に複数回物件を訪問してください。
• すべての物件の詳細（住所、郡評価者の記録、税金履歴、先取特権検索）を地域の郡記録官のウェブサイトと相互参照してください。詐欺師が提供する文書だけに頼らないでください。
• 資金を直接送金しないでください。代わりに、独立したチャネルを通じて検証された所有権会社のエスクロー口座を使用し、政府発行の身分証明書を通じて身分を確認できる、すべての当事者が出席する決済会議を主張してください。
• 大きな金額を送付する前に銀行の詐欺部門に連絡し、売主の身元と物件の正当性を認証する専門の不動産デューディリジェンスサービスを利用することを検討してください。

実例

よくある質問

通報窓口 — 日本

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