Кража налоговой идентичности: как преступники подают ваши декларации
Кража налоговой идентичности происходит, когда преступники используют ваш номер социального страхования и личные данные для подачи поддельной налоговой декларации в Налоговую службу США (IRS), обычно заявляя завышенный возврат, который переводится на счет, контролируемый ими. Этот вид преступления становится все более изощренным: в 2023 году IRS зафиксировала более 1,3 миллиона подтвержденных случаев, что привело к почти 5 миллиардам долларов мошеннических требований. Жертвы часто узнают о краже только при попытке подать собственную законную декларацию и получении уведомления о дублирующей подаче. Преступление особенно опасно, поскольку налоговая информация обновляется ежегодно, создавая повторяющуюся уязвимость, а разрешение ситуации может занять от 6 до 12 месяцев переписки с IRS и кредиторами, даже после выявления мошенничества.
Распространённые тактики
- • Покупка украденных номеров социального страхования, дат рождения и адресов на рынках даркнета или в базах утечек данных, часто в комплекте с информацией W-2, полученной из взломов корпоративных баз данных.
- • Ранняя подача деклараций в налоговый сезон (январь-февраль), до того как законные налогоплательщики обычно подают документы, что увеличивает вероятность обработки мошеннической декларации первой и выдачи возврата.
- • Заявление ложных вычетов, завышенных благотворительных взносов и сфабрикованных деловых расходов для максимизации суммы возврата, иногда с запросами от $8,000 до $15,000 по каждой украденной личности.
- • Использование украденных адресов электронной почты для перехвата корреспонденции IRS и ссылок для сброса паролей, что позволяет сохранять контроль над налоговым аккаунтом жертвы длительное время.
- • Перенаправление возвратов на предоплаченные дебетовые карты, счета «мулов» или криптовалютные кошельки, которые опустошаются в течение нескольких часов до вмешательства правоохранительных органов.
- • Действие организованных групп, которые ежедневно подают более 100 мошеннических деклараций, используя списки украденных личностей, с разделением ролей на специалистов по созданию аккаунтов, подаче документов и переводу денег.
Как распознать
- Вы получаете уведомление от IRS о том, что налоговая декларация уже была подана на ваше имя, хотя вы еще не подавали, особенно уведомления о дублирующих подачах или отклоненных декларациях.
- IRS присылает вам уведомление CP01H или письмо с сообщением, что они получили декларацию на ваш SSN, которая не совпадает с той, которую вы собираетесь подать.
- Информация W-2 вашего работодателя появляется в мошеннической декларации, которую вы не подавали, что видно при запросе налоговых транскриптов на сайте IRS.
- Вы получаете неожиданные уведомления о возврате средств или корреспонденцию по налоговой декларации, о которой вы ничего не знаете.
- В вашем почтовом аккаунте фиксируются попытки входа с незнакомых мест, особенно в налоговый сезон, или вы замечаете отсутствие налоговых документов в электронной почте.
- IRS задерживает ваш законный возврат или отклоняет его с сообщениями о несоответствии номеров социального страхования или уже обрабатываемых дублирующих подачах.
Как защитить себя
- Подавайте налоговую декларацию как можно раньше в налоговом сезоне, чтобы закрепить свою законную подачу до того, как преступники смогут подать мошенническую декларацию от вашего имени.
- Ежегодно запрашивайте PIN-код защиты личности (IP PIN) на сайте IRS.gov/IPPIN — это уникальный 6-значный код, который мошенники должны предоставить для подачи деклараций от вашего имени.
- Установите предупреждение о мошенничестве или кредитный заморозок во всех трех основных кредитных бюро (Equifax, Experian, TransUnion), чтобы предотвратить открытие счетов мошенниками с использованием ваших украденных данных.
- Включите двухфакторную аутентификацию в вашем аккаунте IRS.gov и почтовых сервисах, используя приложения-аутентификаторы вместо SMS, чтобы защититься от атак с заменой SIM-карты.
- Регулярно проверяйте кредитный отчет (ежеквартально) с помощью бесплатных сервисов, таких как AnnualCreditReport.com, и следите за подозрительными W-2 или счетами, которые вы не открывали.
- Зарегистрируйтесь в сервисе IRS Get Transcript, чтобы получать уведомления при каждом запросе ваших налоговых транскриптов — это сигнал о возможной мошеннической активности.
Реальные примеры
Инженер-программист обнаружил в феврале, что кто-то подал налоговую декларацию за 2023 год с требованием возврата $12,000, используя его SSN и данные W-2 работодателя. Мошенник получил информацию из утечки LinkedIn и подал декларацию раньше него. Мужчина провел 8 месяцев в переписке с IRS, предоставляя документы, получая новый SSN и решая вопросы с налоговыми залогами, которые кредиторы ошибочно наложили на его кредитный отчет.
Пенсионерка получила уведомление от IRS, что ее декларация отклонена, так как уже была обработана другая. Расследование показало, что преступники использовали ее данные из взлома поставщика Medicare для заявления ложных бизнес-вычетов на сумму $9,500. Она подала заявление в полицию и 10 месяцев сотрудничала с адвокатом IRS для жертв мошенничества, в то время как кредиторы связывались с ней по поводу мошеннических счетов, открытых с использованием ее недавно утекших данных.
Родители обнаружили, что номер социального страхования их ребенка использовался для подачи мошеннической декларации при оформлении студенческих кредитов. Возврат не был получен из-за зачета по государственным студенческим займам, но подача повредила налоговой истории ребенка до достижения им совершеннолетия. Семье пришлось подать форму 14039 — заявление о краже личности, и сохранять документы в течение нескольких лет, пока IRS проводит расследование.
Частые вопросы
Как преступники получают мой номер социального страхования и налоговую информацию?
Что мне делать немедленно, если я обнаружил, что стал жертвой?
Сколько времени занимает разрешение случаев кражи налоговой идентичности?
Могу ли я вернуть свой возврат, если мошенническая декларация уже получила деньги?
Повлияет ли это на мой кредитный рейтинг и будущие налоги?
Куда сообщить — Россия
Официальные каналы в вашем регионе для сообщения о мошенничестве.
МВД России — Управление «К»
КиберпреступностьУправление по борьбе с преступлениями в сфере IT. Электронное обращение в МВД.
Госуслуги — заявление в полицию
СообщениеПодача заявления о мошенничестве через портал Госуслуг.
Банк России — приёмная
Финансовый регуляторЖалобы на финансовые пирамиды, нелегальных брокеров, банковское мошенничество.
Считаете, что столкнулись с этим мошенничеством?
How to cite this guide
Use this when referencing ScamLens content in articles, research, AI responses, or social media.
According to ScamLens (scamlens.org), кража налоговой идентичности: как преступники подают ваши декларации is described at https://scamlens.org/ru/encyclopedia/tax-identity-theft.