税務関連の身元詐欺：犯罪者があなたの税務申告を代理提出する方法

主な手口

• • ダークウェブマーケットプレイスやデータ漏洩コレクションから盗まれた社会保障番号、生年月日、住所を購入し、企業のデータベース侵害から取得されたW-2情報とセットで販売されることが多い。
• • 税務申告シーズンの初期段階（1月～2月）に申告を行い、正当な納税者が通常申告する前に不正な申告が処理される可能性を高め、払い戻しが発行される確率を上げる。
• • 虚偽の控除、膨張した寄付金、架空の事業経費を請求して払い戻し額を最大化し、1人の身元あたり8,000～15,000ドルの不正な払い戻しをリクエストすることもある。
• • 盗まれたメールアドレスを使用してIRSの通信とパスワードリセットリンクを傍受し、長期間にわたって被害者の税務アカウントを管理下に置く。
• • 払い戻しをプリペイドデビットカード、マネーミュール口座、または暗号資産ウォレットにリダイレクトし、法執行機関が介入する前に数時間以内に資金を引き出す。
• • 盗まれた身元のリストを使用して1日100件以上の不正な申告を行う組織的なネットワークを運営し、専門家がアカウント設定、申告提出、資金移動を担当する。

見分け方

• あなたが申告していないのに、あなたの名義で税務申告が既に提出されたことを示すIRS通知を受け取る。特に重複提出の通知や却下された申告に関する通知。
• IRSがあなたが提出しようとしているものと一致しないあなたのSSN名義の税務申告を受け取ったことを示すCP01H通知または手紙を受け取る。
• IRSウェブサイトで税務謄本をリクエストしたときに、あなたが提出していない不正な申告に雇用主のW-2情報が表示される。
• ご自身が提出したことのない税務申告に関する予期しない払い戻し通知または通信を受け取る。
• メールアカウントに見覚えのない場所からのログイン試行が表示される。特に税務申告シーズンに多く、または税務関連の書類がメールから消えていることに気付く。
• IRSがあなたの正当な払い戻しを遅延させるか、社会保障番号の不一致や既に処理されている重複提出に関するメッセージで却下する。

身を守る方法

• 税務申告シーズンの初期段階で税務申告を行い、犯罪者があなたの名義で不正な申告を提出する前に正当な申告を確立する。
• IRS.gov/IPPINにアクセスしてIRSから身元保護用PIN（IP PIN）を毎年リクエストし、詐欺師があなたの名義で申告を提出するために提供する必要がある一意の6桁コードを作成する。
• 3つの主要信用調査機関（エクイファックス、エクスペリアン、トランスユニオン）すべてに詐欺警告またはクレジットフリーズを申し込み、犯罪者が盗まれた情報を使用してアカウントを開設するのを防ぐ。
• IRS.govアカウントとメールアカウントで多要素認証を有効にし、SIMスワップ攻撃をブロックするためにSMSではなく認証アプリを使用する。
• AnnualCreditReport.comなどの無料サービスを使用して四半期ごとに信用報告書を監視し、疑わしいW-2や開設していないアカウントを監視する。
• IRSのGet Transcriptサービスに登録して、誰かがあなたの税務謄本をリクエストするたびにアラートを受け取り、不正な活動の可能性を示す。

実例

よくある質問

通報窓口 — 日本

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