偽の身元調査詐欺：身元盗用と詐欺

主な手口

• • 詐欺師は、人気のあるプラットフォーム上で賃貸物件または職業機会の非常に魅力的な偽のリストを作成し、市場より低い価格または異常に寛大な条件で絶望的な応募者を引き寄せます。
• • 詐欺師は即座の前払い手数料（通常30～100ドル）を要求し、必須の身元調査または信用調査のためにこれを求め、銀行振込、ギフトカード、またはピアツーピアアプリなどの追跡不可能な方法での支払いをしばしば要求します。
• • 詐欺師は身元調査に必要であると称して、社会保障番号（SSN）、生年月日、運転免許証番号、さらには銀行口座の詳細を含む広範な個人情報を要求します。
• • 詐欺師は複数の応募者または期間限定オファーを主張して緊急性を生み出し、被害者が状況を適切に審査する前に情報または支払いを提供するよう圧力をかけます。
• • 詐欺師は電子メールまたはテキストメッセージのみで通信することが多く、電話や対面会議を避け、メッセージに文法的エラーまたは曖昧な詳細が含まれていることがあります。
• • 詐欺師は正当な身元調査サービスまたはアプリケーションポータルを模倣した説得力のある偽のウェブサイトへのリンクを提供し、個人データと支払い情報を収集することのみを目的としています。

見分け方

• 大家または雇用主が対面したり物件やオフィスを見たりする前に、身元調査のための前払い手数料を要求する場合は疑いを持ってください。特に払い戻し不可または異常な支払い方法を要求する場合はそうです。
• 大きな赤旗は、機密個人データを即座に共有するよう圧力をかけることです。正当な事業体は通常、正式なオファーまたはアプリケーションプロセスの後にのみSSNまたは銀行詳細を要求し、初期段階では要求しません。
• 「大家」または「雇用主」が電話、ビデオチャット、または対面会議を避け、その通信が一般的またはエラーに満ちている場合、それは大きな警告信号です。
• 一等地のための異常に低い家賃または最小限の要件での高給の職は懐疑心を引き起こすべきです。なぜなら、実現不可能に見えるオファーはしばしば実現不可能だからです。
• 身元調査サービスのURL を常に厳しく調べてください。正当な企業は安全で公式なドメインを使用し、疑わしく見える汎用または綴り間違いのドメインは使用しません。
• 個人または会社の正当なオンラインプレゼンス、レビュー、または連絡先情報を見つけることができない場合は、極めて慎重に進めてください。

身を守る方法

• 大家または雇用主の身元を確認します。個人情報を共有したり支払いを行ったりする前に、公式チャネル、公開記録、または会社ウェブサイトを通じて個人または会社を独立して確認します。
• 個人に身元調査の前払いを直接行わないでください。正当な大家または雇用主は通常、確立された第三者サービスを使用し、個人ではなくサービスに直接支払う可能性があります。
• 個人情報要求に注意してください。SSNまたは銀行詳細などの機密データは、要求の正当性を確認し、アプリケーションプロセスに確信が持てた後にのみ提供してください。
• 安全で追跡可能な支払い方法を使用してください。手数料が正当な場合は、クレジットカードまたは他の追跡可能な方法を使用してください。賃貸またはジョブアプリケーション手数料に銀行振込、ギフトカード、または暗号資産を使用しないでください。
• 物件の検査または面接に対面で参加してください。何かにコミットする前に、常に賃貸物件を見学するか対面面接に参加してください。詐欺師はしばしば物理的プレゼンスなしで動作するためです。
• リストと個人または会社を調査してください。物件住所、職務名、会社名、および個人の名前をオンラインで検索して、赤旗、詐欺報告、または矛盾がないか確認してください。

実例

よくある質問

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