配当金詐欺: 高利回り投資詐欺

主な手口

• • 専門的なウェブサイト、SSL証明書、偽造された規制認定資格を備えた偽の投資プラットフォームを作成して、認可を受けた投資会社または証券会社になりすまします。
• • 年間15～40%のリターンを主張する「限定的」または「限定アクセス」投資機会を提供し、株式の正当な市場平均である7～10%またはボンドの4～5%をはるかに上回ります。
• • 電子メール、電話、またはメッセージングアプリを通じた長期的なコミュニケーションで信頼を構築し、多くの場合、実質的な預金（5,000～50,000ドル）をリクエストする前に数週間かけて関係を構築します。
• • 素晴らしい利益と配当金支払いを示す偽造された四半期ごとの口座明細書を提供し、時には500～2,000ドルの小額初期引き出しを送信して信頼性を確立した後、さらに大きな投資をリクエストします。
• • 「口座アクティベーション」、「税金支払い」、「コンプライアンス検証」、または「配当金処理」のための前払い手数料を要求し、ファンドにアクセスする前に支払う必要があるとして500～5,000ドルの手数料を要求します。
• • 人為的な時間制限（「投資は木曜日に終了します」）、希少性への言及（「残り3枠」）、または社会的証明（「15,000人の投資家がすでに参加しています」）を使用して、批判的思考をバイパスします。

見分け方

• 約束されたリターンが市場平均を大幅に超えている: 正当な配当金投資は年間2～8%を利回り、一方スキーム提案は通常、戦略またはリスクを説明せずに年間15～50%のリターンを主張します。
• 投資「アドバイザー」が迅速な行動を強制し、WhatsAppまたは個人メールアドレスのような非専門的な通信チャネルを使用したり、確認済みのビジネス連絡先情報の代わりに使用したり、書面での文書提供を拒否します。
• 口座明細書はPDFまたはイメージとして到着し、公式な証券会社プラットフォームを通じて独立して検証できず、市場の変動がなく毎月の利益が疑わしく一貫しています。
• SEC登録、CRD番号検証、または監査済みの財務諸表などの正当性の証拠をリクエストすると、アドバイザーは言い訳をしたり、曖昧な対応をしたり、または回避的になります。
• 初期資本投資とは別の前払い手数料が投資で必要とされます。例えば、「ワイヤー転送手数料」、「KYCコンプライアンス手数料」、または「配当金税源泉徴収」など、すぐに支払う必要があります。
• オンラインで投資会社の独立した検証が見つからない場合、ウェブサイトが一般的なストック画像を使用している、電話番号がVoIPサービスである、または複数の人がそこで働いていると主張しているが認定資格が一貫していません。

身を守る方法

• 投資アドバイザーの認定資格を公式な規制データベースで直接検証します。SECの投資アドバイザー公開開示データベース、FINRAのブローカーチェック、またはお客様の国の同等の規制機関を確認してください。アドバイザーが提供する番号に頼るのではなく。
• 詳細な書面での投資戦略の説明、リスク要因、および独立した企業によって監査された過去のパフォーマンスデータなしに、年間12%を超えるリターンの約束に対して即座に懐疑的になってください。
• 銀行送金、暗号通貨、ギフトカード、または追跡不可能な支払い方法でお金を送らないでください。メール内のリンクを通じて投資することを避けてください。代わりに、URLを自分で入力してオフィシャルウェブサイトに直接アクセスしてください。
• すべての文書をリクエストして独立して検証します。目論見書、監査済みの財務諸表、規制登録証明、および投資会社の完全な法務上の名前を要求し、公式なチャネルを通じて各々を検証してください。
• 確認済みの公式なチャネル（メイン会社の電話ライン、物理的なオフィスアドレス）を通じた直接通信を主張し、個人用携帯電話、Gmailアドレス、またはメッセージングアプリに頼らず、重要な財務上の決定については電子メールのみに頼らないでください。
• 投資をする前に、独立して選択した認可を受けた金融アドバイザーまたは弁護士と機会について相談してください。投資プロモーターによって紹介された人ではなく、正当性についての専門家の意見を得てください。

実例

よくある質問

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