अमेरिका में धोखाधड़ी से निपटने की पूरी गाइड: FBI IC3 और FTC में शिकायत + पैसे वापसी + स्कैम वेबसाइट बंद कराना

अमेरिका में ऑनलाइन धोखाधड़ी का शिकार होने के बाद, बहुत से लोगों को नहीं पता होता कि शिकायत कहाँ करें, सबूत कैसे इकट्ठा करें, या अपना पैसा वापस मिल सकता है या नहीं। यह अमेरिका के लिए उपलब्ध सबसे व्यापक एंटी-स्कैम एक्शन गाइड है, जो धोखाधड़ी की पहचान से लेकर शिकायत दर्ज करने, पैसा वापस पाने और स्कैम वेबसाइट को बंद कराने तक हर कदम को कवर करती है—हर चरण में विस्तृत और कार्रवाई योग्य निर्देशों के साथ।

1. अमेरिका में ऑनलाइन धोखाधड़ी का परिदृश्य (2025–2026)

FBI Internet Crime Complaint Center (IC3) की वार्षिक रिपोर्ट के अनुसार, अमेरिका में ऑनलाइन धोखाधड़ी का पैमाना और वित्तीय नुकसान तेज़ी से बढ़ रहा है:

• 2024 शिकायतें: 880,000 से अधिक, साल-दर-साल लगभग 22% की वृद्धि
• 2024 कुल नुकसान: $12.5 बिलियन से अधिक, एक नया रिकॉर्ड
• 60+ आयु वर्ग के पीड़ित: सबसे अधिक नुकसान, $3.4 बिलियन से अधिक
• सबसे बड़ा एकल नुकसान: निवेश धोखाधड़ी के मामले जहाँ व्यक्तिगत नुकसान $5 मिलियन से अधिक

शीर्ष 5 धोखाधड़ी प्रकार

क्रम	धोखाधड़ी का प्रकार	2024 अनुमानित नुकसान	विशेषताएँ
1	निवेश धोखाधड़ी	~$4.7B	क्रिप्टो निवेश घोटाले प्रमुख; "पिग बुचरिंग" मॉडल
2	Business Email Compromise (BEC)	~$2.9B	CEO/सप्लायर का रूप धारण कर वायर ट्रांसफर का अनुरोध
3	टेक सपोर्ट स्कैम	~$1.5B	नकली Microsoft/Apple पॉप-अप; रिमोट कंट्रोल एक्सेस
4	रोमांस स्कैम	~$650M	सोशल प्लेटफॉर्म पर संबंध बनाकर फिर पैसे माँगना
5	क्रिप्टोकरेंसी स्कैम	कई प्रकारों में फैला	नकली एक्सचेंज, नकली वॉलेट, एड्रेस पॉइज़निंग, रग पुल

ट्रेंड चेतावनी: AI डीपफेक तकनीक ने वॉइस क्लोनिंग और वीडियो स्कैम की विश्वसनीयता को काफी बढ़ा दिया है। 2025–2026 में ऐसे मामले तेज़ी से बढ़ रहे हैं। स्कैमर आपके परिवार के सदस्यों की आवाज़ और चेहरे की नकल करके धोखाधड़ी कर सकते हैं।

2. ScamLens का उपयोग करके कैसे पता करें कि आप स्कैम का शिकार हुए हैं

औपचारिक शिकायत दर्ज करने से पहले, ScamLens का उपयोग करके जल्दी से पता लगाएँ कि आपकी स्थिति स्कैम है या नहीं। इससे आपको सही निर्णय लेने में मदद मिलेगी, और जनरेट की गई रिपोर्ट आपके केस के लिए पूरक सामग्री के रूप में काम आ सकती है।

डोमेन/वेबसाइट जाँच

1. scamlens.org पर जाएँ
2. संदिग्ध वेबसाइट का डोमेन दर्ज करें (जैसे, suspicious-investment.com)
3. सिस्टम सेकंडों में परिणाम देता है:
   • ट्रस्ट स्कोर: 0–100 का व्यापक स्कोर
   • AI जोखिम विश्लेषण: 90+ थ्रेट इंटेलिजेंस स्रोतों पर आधारित स्वचालित विश्लेषण
   • समुदाय समीक्षा: अन्य उपयोगकर्ताओं की रिपोर्ट और वेबसाइट पर वोट
   • डोमेन जानकारी: रजिस्ट्रेशन तिथि, रजिस्ट्रार, सर्वर स्थान आदि

क्रिप्टोकरेंसी एड्रेस जाँच

1. scamlens.org/en/check-crypto पर जाएँ
2. संदिग्ध वॉलेट एड्रेस दर्ज करें (EVM, Tron, Solana, Bitcoin सहित कुल 18 चेन सपोर्ट)
3. सिस्टम जोखिम मूल्यांकन, संबंधित लेबल और ट्रांज़ैक्शन हिस्ट्री लौटाता है

स्कोर की व्याख्या

स्कोर रेंज	अर्थ	अनुशंसित कार्रवाई
0–30	उच्च जोखिम — बहुत संभावना है कि यह स्कैम है	तुरंत सभी संपर्क बंद करें, सबूत सुरक्षित रखें, इस गाइड का पालन करें
30–60	मध्यम जोखिम — संदिग्ध संकेत मिले	व्यक्तिगत जानकारी न दें और ट्रांसफर न करें; आगे जाँच करें
60–100	कम जोखिम — कोई स्पष्ट खतरा नहीं मिला	सतर्क रहें; केवल संदर्भ के लिए

3. ScamLens पर खोजें और रिपोर्ट करें

ऐतिहासिक रिपोर्ट खोजें

ScamLens होमपेज पर डोमेन या क्रिप्टोकरेंसी एड्रेस खोजें और देखें कि क्या दूसरों ने पहले ही इसकी शिकायत की है। समुदाय रिपोर्ट डेटा ट्रस्ट स्कोर गणना में शामिल किया जाता है।

रिपोर्ट सबमिट करें

1. डोमेन रिपोर्ट पेज पर "Report" बटन पर क्लिक करें
2. स्कैम का प्रकार चुनें (निवेश धोखाधड़ी, फ़िशिंग, टेक सपोर्ट स्कैम, रोमांस स्कैम आदि)
3. विस्तृत विवरण भरें: क्या हुआ, कितना नुकसान हुआ, स्कैमर ने कौन सी तरकीबें इस्तेमाल कीं
4. सबूत के स्क्रीनशॉट अपलोड करें (वैकल्पिक)
5. सबमिट करने के बाद आपकी रिपोर्ट उस डोमेन के रिपोर्ट पेज पर दिखाई देगी

वोट और टिप्पणी करें

• अन्य उपयोगकर्ताओं की रिपोर्ट पर वोट करें (अपवोट/डाउनवोट) ताकि समुदाय सही जानकारी को फ़िल्टर कर सके
• टिप्पणियों में अतिरिक्त जानकारी जोड़ें
• अपना प्रतिष्ठा स्तर बनाएँ—उच्च प्रतिष्ठा वाले उपयोगकर्ताओं की रिपोर्ट को अधिक महत्व दिया जाता है

4. सबूत संग्रह चेकलिस्ट

शिकायत दर्ज करने से पहले व्यवस्थित रूप से सबूत इकट्ठा करना और सुरक्षित रखना बेहद ज़रूरी है। यहाँ एक पूरी चेकलिस्ट दी गई है:

संचार रिकॉर्ड

• ईमेल: मूल ईमेल सेव करें (पूर्ण ईमेल हेडर सहित)। Gmail में "Show Original" पर क्लिक करें; Outlook में "Message Properties" देखें। ईमेल हेडर में भेजने वाले के सर्वर का IP होता है—यह स्कैमर की पहचान के लिए महत्वपूर्ण है।
• टेक्स्ट मैसेज/iMessage: सभी बातचीत का स्क्रीनशॉट लें, यह सुनिश्चित करें कि सामने वाले का नंबर और समय दिखाई दे
• चैट रिकॉर्ड: WhatsApp, Telegram, WeChat आदि की पूरी बातचीत के स्क्रीनशॉट। WhatsApp में चैट हिस्ट्री को txt फ़ाइल के रूप में एक्सपोर्ट किया जा सकता है।
• सोशल मीडिया DM: Instagram, Facebook Messenger, Twitter DM आदि

वित्तीय रिकॉर्ड

• बैंक लेनदेन रिकॉर्ड: ट्रांसफर रिकॉर्ड वाले PDF बैंक स्टेटमेंट डाउनलोड करें
• क्रेडिट कार्ड स्टेटमेंट: स्कैम से संबंधित हर लेनदेन को चिह्नित करें
• वायर ट्रांसफर रसीदें: वायर ट्रांसफर कन्फ़र्मेशन (routing number और reference number सहित)
• Zelle/Venmo/CashApp रिकॉर्ड: लेनदेन के स्क्रीनशॉट और कन्फ़र्मेशन ईमेल
• क्रिप्टोकरेंसी ट्रांज़ैक्शन हैश (TX Hash): अपने वॉलेट या एक्सचेंज से हर लेनदेन का ऑन-चेन हैश प्राप्त करें—यह ब्लॉकचेन ट्रेसिंग का मूल आधार है

वेबसाइट और तकनीकी जानकारी

• वेबसाइट स्क्रीनशॉट: अपने ब्राउज़र के फ़ुल-पेज स्क्रीनशॉट फ़ीचर का उपयोग करके स्कैम वेबसाइट के होमपेज, रजिस्ट्रेशन पेज, पेमेंट पेज और अन्य प्रमुख पेज कैप्चर करें
• URL: सभी विज़िट की गई स्कैम URL (सबपेज सहित) रिकॉर्ड करें
• डोमेन WHOIS जानकारी: ScamLens रिपोर्ट पेज पर या whois.domaintools.com पर डोमेन रजिस्ट्रेशन जानकारी देखें
• SSL प्रमाणपत्र जानकारी: ब्राउज़र के एड्रेस बार में लॉक आइकन पर क्लिक करके प्रमाणपत्र विवरण देखें

संपर्क जानकारी

• फ़ोन नंबर: स्कैमर द्वारा उपयोग किए गए सभी फ़ोन नंबर, कॉलर ID स्क्रीनशॉट सहित
• ईमेल पते: स्कैमर द्वारा उपयोग किए गए सभी ईमेल पते
• सोशल मीडिया प्रोफ़ाइल: स्कैमर के प्रोफ़ाइल पेज के स्क्रीनशॉट (अवतार, यूज़रनेम, बायो, फ़्रेंड काउंट आदि)
• मैसेजिंग ID: WhatsApp नंबर, Telegram यूज़रनेम आदि

अन्य सबूत

• एप्लिकेशन: अगर आपने स्कैमर द्वारा सुझाए गए ऐप डाउनलोड किए हैं, तो उसका नाम और डेवलपर जानकारी का स्क्रीनशॉट लें; इसे अनइंस्टॉल न करें—यह सबूत के रूप में काम आ सकता है
• विज्ञापन स्क्रीनशॉट: अगर आप किसी विज्ञापन के माध्यम से स्कैम पेज पर पहुँचे, तो विज्ञापन का स्क्रीनशॉट और उसका स्रोत सेव करें
• टाइमलाइन: तारीख के अनुसार सभी संपर्कों को सूचीबद्ध करते हुए एक पूर्ण टाइमलाइन दस्तावेज़ तैयार करें

महत्वपूर्ण नोट: सभी स्क्रीनशॉट अपने फ़ोन या कंप्यूटर के बिल्ट-इन स्क्रीनशॉट फ़ंक्शन से लें (क्रॉप न करें), मूल फ़ाइल के मेटाडेटा (EXIF जानकारी में समय और डिवाइस की जानकारी होती है) को सुरक्षित रखें—इससे आपके सबूतों की कानूनी वैधता बढ़ती है।

5. शिकायत दर्ज करने के चैनल (संयुक्त राज्य अमेरिका)

यह इस गाइड का सबसे महत्वपूर्ण अध्याय है। अमेरिका की धोखाधड़ी-विरोधी शिकायत प्रणाली में कई संघीय और राज्य एजेंसियाँ शामिल हैं। विभिन्न प्रकार की धोखाधड़ी के लिए अलग-अलग एजेंसियों में शिकायत दर्ज करनी चाहिए। एक साथ कई एजेंसियों में शिकायत दर्ज करने की दृढ़ता से सिफ़ारिश की जाती है, क्योंकि एजेंसियों के बीच डेटा साझाकरण में देरी होती है।

सारांश तालिका

धोखाधड़ी का प्रकार	प्राथमिक शिकायत एजेंसी	वेबसाइट/फ़ोन
सभी ऑनलाइन स्कैम	FBI IC3	ic3.gov
उपभोक्ता धोखाधड़ी	FTC	ReportFraud.ftc.gov
निवेश धोखाधड़ी/सिक्योरिटीज़ फ्रॉड	SEC	sec.gov/tcr
क्रिप्टोकरेंसी स्कैम	FBI IC3 + CFTC	cftc.gov/complaint
पहचान चोरी	IdentityTheft.gov	identitytheft.gov
डाक/पार्सल धोखाधड़ी	USPS Inspection Service	uspis.gov
फ़ोन स्कैम/रोबोकॉल	FCC	fcc.gov/consumers/guides/filing-informal-complaint
Business Email Compromise (BEC)	FBI IC3 (तत्काल)	ic3.gov

1. FBI IC3 — Internet Crime Complaint Center

वेबसाइट: ic3.gov

दायरा: सभी इंटरनेट-संबंधित आपराधिक गतिविधियाँ—अमेरिका में साइबर अपराध शिकायत का केंद्रीय हब।

ऑनलाइन सबमिशन के चरण:

1. ic3.gov पर जाएँ और "File a Complaint" पर क्लिक करें
2. शर्तों को पढ़ें और स्वीकार करें (यह पुष्टि करते हुए कि आपकी जानकारी सत्य और सटीक है)
3. पीड़ित की जानकारी भरें: नाम, पता, फ़ोन, ईमेल
4. अपराध प्रकार चुनें: ड्रॉपडाउन से सबसे उपयुक्त विकल्प चुनें (Investment Fraud, BEC, Romance Scam आदि)
5. संदिग्ध की जानकारी भरें: स्कैमर के बारे में आपको जो भी पता है—नाम (भले ही नकली हो), ईमेल, फ़ोन, वेबसाइट, क्रिप्टोकरेंसी एड्रेस
6. घटना विवरण भरें: टाइमलाइन, संचार तरीके, ट्रांसफर तरीके और रकम सहित स्कैम का विस्तृत विवरण अंग्रेज़ी में लिखें
7. सबूत अटैचमेंट अपलोड करें: PDF, इमेज और अन्य फ़ॉर्मेट सपोर्ट करता है
8. सबमिशन के बाद आपको एक Complaint ID मिलेगी—इसे सुरक्षित रखें

आवश्यक जानकारी:

• आपका पूरा नाम, संपर्क विवरण, जन्म तिथि
• संदिग्ध/कंपनी के बारे में सभी ज्ञात जानकारी
• बैंक खाता और वित्तीय लेनदेन की जानकारी
• स्कैम वेबसाइट URL, ईमेल पते, फ़ोन नंबर
• क्रिप्टोकरेंसी वॉलेट एड्रेस और ट्रांज़ैक्शन हैश
• नुकसान की राशि (USD में)

अपेक्षित प्रतिक्रिया समय:

• IC3 शिकायतें एक संघीय डेटाबेस में दर्ज होती हैं और FBI फील्ड ऑफिस तथा सहयोगी कानून प्रवर्तन एजेंसियों द्वारा गंभीरता और पैटर्न के आधार पर विश्लेषित की जाती हैं
• वे हर व्यक्तिगत शिकायत का जवाब नहीं देंगे, लेकिन आपकी जानकारी आपराधिक नेटवर्क से लड़ने के लिए बेहद महत्वपूर्ण है
• बड़े नुकसान वाले मामले (आमतौर पर $100,000+) या ज्ञात आपराधिक समूह पैटर्न से मेल खाने वाले मामलों को प्राथमिकता दी जाने की अधिक संभावना है
• वायर ट्रांसफर के 72 घंटों के भीतर रिपोर्ट किए गए BEC स्कैम के लिए, IC3 की Recovery Asset Team (RAT) फ़ंड फ़्रीज़ करने में हस्तक्षेप कर सकती है

BEC आपातकाल: अगर आपकी कंपनी अभी-अभी BEC स्कैम (CEO/सप्लायर का रूप धारण कर वायर ट्रांसफर का अनुरोध) का शिकार हुई है, तो 72 घंटों के भीतर IC3 में शिकायत दर्ज करें और विशेष रूप से इसे "BEC" के रूप में चिह्नित करें। IC3 की RAT टीम ने 2023 में BEC धोखाधड़ी फ़ंड में $538 मिलियन से अधिक सफलतापूर्वक फ़्रीज़ किए।

2. FTC — Federal Trade Commission

वेबसाइट: ReportFraud.ftc.gov

दायरा: उपभोक्ता धोखाधड़ी, झूठा विज्ञापन, अनुचित व्यापार प्रथाएँ, सरकारी अधिकारी बनकर किए जाने वाले स्कैम।

ऑनलाइन सबमिशन के चरण:

1. ReportFraud.ftc.gov पर जाएँ
2. सिस्टम आपको कई प्रश्नों के माध्यम से मार्गदर्शन करता है:
   • "क्या हुआ?" — सबसे उपयुक्त विकल्प चुनें (Online Shopping, Phone Call, Email आदि)
   • "आपसे कैसे संपर्क किया गया?" — संपर्क का तरीका चुनें
   • "आपने क्या भुगतान किया?" — भुगतान का तरीका और राशि दर्ज करें
3. विस्तृत विवरण भरें
4. अपनी संपर्क जानकारी दें (गुमनाम रहना संभव है लेकिन फ़ॉलो-अप के लिए असली नाम की सिफ़ारिश की जाती है)
5. सबमिशन के बाद एक कन्फ़र्मेशन नंबर प्राप्त होगा

आवश्यक जानकारी:

• कंपनी/वेबसाइट का नाम
• संपर्क के तरीके (फ़ोन, ईमेल, वेबसाइट)
• स्कैम की तारीख और विवरण
• भुगतान का तरीका और राशि

अपेक्षित प्रतिक्रिया समय:

• FTC व्यक्तिगत मामलों को नहीं संभालती और आपका पैसा वापस दिलाने में मदद नहीं करेगी
• हालाँकि, आपकी शिकायत का डेटा Consumer Sentinel Network में दर्ज होता है, जिसका उपयोग पूरे देश में 3,000+ कानून प्रवर्तन एजेंसियाँ करती हैं
• जब किसी स्कैमर के खिलाफ पर्याप्त शिकायतें जमा हो जाती हैं, तो FTC प्रवर्तन कार्रवाई शुरू करती है
• हाल के वर्षों में FTC प्रवर्तन कार्रवाइयों ने उपभोक्ताओं के लिए अरबों डॉलर वसूल किए हैं

3. SEC — Securities and Exchange Commission

वेबसाइट: sec.gov/tcr

दायरा: निवेश धोखाधड़ी, धोखाधड़ीपूर्ण सिक्योरिटीज़ ऑफ़रिंग, बिना लाइसेंस के निवेश सलाहकार, पोंज़ी स्कीम।

ऑनलाइन सबमिशन के चरण:

1. sec.gov/tcr (Tips, Complaints, and Referrals) पर जाएँ
2. "Submit a Tip" चुनें
3. शिकायत फ़ॉर्म भरें:
   • उल्लंघन का प्रकार चुनें (Market Manipulation, Ponzi Scheme, Unregistered Offering आदि)
   • संबंधित कंपनी/व्यक्ति की जानकारी दर्ज करें
   • घटना का विस्तृत विवरण दें
   • सबूत फ़ाइलें अपलोड करें
4. वैकल्पिक रूप से Whistleblower Award के लिए आवेदन करें

व्हिसलब्लोअर पुरस्कार: अगर आपकी जानकारी से SEC प्रवर्तन कार्रवाई सफल होती है और $1 मिलियन से अधिक का जुर्माना लगता है, तो आप जुर्माने की राशि का 10%–30% पुरस्कार के रूप में प्राप्त कर सकते हैं—यह एक बड़ा वित्तीय प्रोत्साहन है।

अपेक्षित प्रतिक्रिया समय:

• SEC शिकायतों का मूल्यांकन और वर्गीकरण करती है
• बड़े पैमाने की निवेश योजनाओं से जुड़ी शिकायतों को प्राथमिकता दी जाती है
• जाँच में महीनों से लेकर वर्षों तक का समय लग सकता है

4. CFTC — Commodity Futures Trading Commission

वेबसाइट: cftc.gov/complaint

दायरा: क्रिप्टोकरेंसी स्कैम, फ़ॉरेक्स ट्रेडिंग स्कैम, कमोडिटी ट्रेडिंग स्कैम, बाइनरी ऑप्शन स्कैम।

सबमिशन के चरण:

1. CFTC शिकायत पेज पर जाएँ
2. ट्रेडिंग के प्रकार और स्कैम विवरण का वर्णन करते हुए ऑनलाइन फ़ॉर्म भरें
3. ट्रेडिंग प्लेटफ़ॉर्म की जानकारी और लेनदेन रिकॉर्ड प्रदान करें

नोट: अमेरिका में CFTC द्वारा क्रिप्टोकरेंसी को "कमोडिटी" के रूप में वर्गीकृत किया जाता है, इसलिए क्रिप्टोकरेंसी स्कैम FBI IC3 और CFTC दोनों के अधिकार क्षेत्र में आते हैं। दोनों एजेंसियों में शिकायत दर्ज करने की सिफ़ारिश की जाती है।

5. IdentityTheft.gov — पहचान चोरी

वेबसाइट: identitytheft.gov

दायरा: खाते खोलने के लिए व्यक्तिगत जानकारी चुराई गई, लोन या क्रेडिट कार्ड के लिए आपकी पहचान का उपयोग, टैक्स फ्रॉड।

चरण:

1. identitytheft.gov पर जाएँ
2. सिस्टम आपसे प्रश्न पूछकर पहचान चोरी के प्रकार और दायरे का निर्धारण करता है
3. स्वचालित रूप से एक Identity Theft Report जनरेट करता है
4. आपकी स्थिति के आधार पर, स्वचालित रूप से एक Personal Recovery Plan बनाता है, जिसमें शामिल है:
   • धोखाधड़ी वाले खाते बंद करने के लिए किन कंपनियों से संपर्क करें
   • Fraud Alert और Credit Freeze कैसे सेट करें
   • किन एजेंसियों में शिकायत करें
5. क्रेडिट रिपोर्टिंग एजेंसियों और वित्तीय संस्थानों को भेजने के लिए प्रिंट करने योग्य पत्र टेम्पलेट प्रदान करता है

महत्वपूर्ण कदम:

• Fraud Alert सेट करने के लिए तुरंत तीन प्रमुख क्रेडिट ब्यूरो से संपर्क करें (मुफ़्त, 1 वर्ष के लिए वैध):
  • Equifax: 1-800-525-6285
  • Experian: 1-888-397-3742
  • TransUnion: 1-800-680-7289
• Credit Freeze सेट करें (आपकी क्रेडिट रिपोर्ट को फ़्रीज़ करता है ताकि आपके नाम पर नए खाते न खोले जा सकें)
• AnnualCreditReport.com पर हर साल मुफ़्त में अपनी क्रेडिट रिपोर्ट जाँचें

6. USPS Inspection Service

वेबसाइट: uspis.gov
फ़ोन: 1-877-876-2455

दायरा: US Postal Service (USPS) के माध्यम से की गई धोखाधड़ी, जिसमें मेल फ्रॉड, पैकेज फ्रॉड और लॉटरी नोटिफिकेशन स्कैम शामिल हैं।

सबमिशन के चरण:

1. uspis.gov पर जाएँ और "Report Fraud" चुनें
2. स्कैम का प्रकार चुनें (Mail Fraud, Package Fraud आदि)
3. विवरण भरें और संबंधित मेल/पैकेज की तस्वीरें अपलोड करें
4. सभी मूल मेल/पैकेज को सबूत के रूप में सुरक्षित रखें

नोट: अमेरिकी संघीय कानून के तहत, Mail Fraud (18 U.S.C. § 1341) एक अलग गंभीर अपराध (felony) है जिसमें 20 साल तक की जेल हो सकती है। अगर स्कैमर ने किसी भी बिंदु पर डाक सेवाओं का उपयोग किया है, तो यह मुकदमा चलाने का एक अतिरिक्त रास्ता प्रदान करता है।

7. FCC — Federal Communications Commission

वेबसाइट: fcc.gov/consumers/guides/filing-informal-complaint

दायरा: फ़ोन स्कैम, रोबोकॉल, कॉलर ID स्पूफ़िंग, SMS स्कैम।

सबमिशन के चरण:

1. FCC Consumer Complaint Center पर जाएँ
2. "Phone" श्रेणी चुनें
3. विशिष्ट समस्या प्रकार चुनें (Unwanted Calls, Spoofing आदि)
4. कॉलर का नंबर, तारीख और कॉल का विवरण दर्ज करें
5. शिकायत सबमिट करें

अतिरिक्त: अपने कैरियर को भी स्कैम नंबर की रिपोर्ट करें—अधिकांश कैरियर 7726 (SPAM) पर टेक्स्ट फ़ॉरवर्ड करके रिपोर्ट करने का समर्थन करते हैं।

8. State Attorney General's Office (राज्य महान्यायवादी कार्यालय)

अपने राज्य का AG खोजें: naag.org/find-my-ag

यह क्यों महत्वपूर्ण है:

• State AG कार्यालय राज्य-स्तरीय उपभोक्ता संरक्षण प्रवर्तन एजेंसियाँ हैं
• कई State AG संघीय एजेंसियों की तुलना में उपभोक्ता शिकायतों को अधिक सक्रिय रूप से संभालते हैं
• State AG राज्य-स्तरीय मुकदमे दायर कर सकते हैं, जो कभी-कभी संघीय कार्रवाई से तेज़ होते हैं
• आपकी शिकायत AG को आपके राज्य में सक्रिय स्कैम पैटर्न की पहचान करने में मदद करती है

चरण:

1. naag.org पर अपने राज्य के AG की वेबसाइट खोजें
2. "Consumer Protection" या "File a Complaint" पेज ढूंढें
3. ऑनलाइन शिकायत फ़ॉर्म भरें या मेल करने के लिए PDF फ़ॉर्म डाउनलोड करें
4. अधिकांश State AG वेबसाइट ऑनलाइन सबमिशन की सुविधा देती हैं

प्रतिक्रिया समय: राज्य के अनुसार काफ़ी भिन्न होता है; आमतौर पर 2–6 सप्ताह में पावती मिलती है।

6. वेबसाइट सेवा प्रदाताओं से शिकायत (स्कैम साइट बंद कराना)

कानून प्रवर्तन एजेंसियों को रिपोर्ट करने के अलावा, आप सीधे इंटरनेट सेवा प्रदाताओं से शिकायत करके स्कैम वेबसाइट को तेज़ी से बंद करा सकते हैं। यह अक्सर कानून प्रवर्तन कार्रवाई की प्रतीक्षा करने से तेज़ होता है।

1. डोमेन रजिस्ट्रार की जानकारी प्राप्त करें (WHOIS)

सबसे पहले, स्कैम वेबसाइट के डोमेन रजिस्ट्रार और होस्टिंग प्रदाता की पहचान करें:

1. ScamLens रिपोर्ट पेज पर डोमेन जानकारी जाँचें
2. या whois.domaintools.com पर जाएँ और डोमेन दर्ज करें
3. "Registrar" और "Name Server" जानकारी खोजें
4. डोमेन रजिस्ट्रेशन की तारीख नोट करें—स्कैम साइटें आमतौर पर बहुत हाल ही में (दिनों से हफ़्तों पहले) रजिस्टर की जाती हैं

2. डोमेन रजिस्ट्रार को एब्यूज़ शिकायत भेजें

प्रमुख रजिस्ट्रार के एब्यूज़ शिकायत चैनल:

रजिस्ट्रार	शिकायत चैनल	नोट
GoDaddy	[email protected] या ऑनलाइन फ़ॉर्म	सबसे बड़ा रजिस्ट्रार; 24–48 घंटे में जवाब
Namecheap	[email protected] या ऑनलाइन फ़ॉर्म	अपेक्षाकृत तेज़; आमतौर पर 24 घंटे
Cloudflare	[email protected] या cloudflare.com/abuse	केवल CDN/DNS लेयर संभालता है
Google Domains	Google सपोर्ट पेज के माध्यम से	Squarespace में माइग्रेट हो चुका
Name.com	[email protected]	—

शिकायत ईमेल टेम्पलेट:

Subject: Abuse Report - Fraudulent Domain: [scam domain]

Dear Abuse Team,

I am reporting the domain [scam domain] for fraudulent activity.

Domain: [scam domain]
Type of Abuse: Phishing / Investment Fraud / Impersonation
Description: This website is operating as a fraudulent [investment platform / e-commerce store / tech support service]. It has defrauded me of $[amount] on [date].

Evidence:
- ScamLens Trust Score Report: https://scamlens.org/en/report/[domain]
- FBI IC3 Complaint ID: [if available]
- Screenshots attached

I request that this domain be suspended immediately to prevent further victims.

Sincerely,
[Your name]

3. होस्टिंग प्रदाता को एब्यूज़ शिकायत भेजें

होस्टिंग प्रदाता की पहचान करें: WHOIS जानकारी में Name Server जाँचें, या IP मालिक की जानकारी के लिए Shodan/Censys का उपयोग करें। होस्टिंग प्रदाता को भी इसी प्रकार का एब्यूज़ शिकायत ईमेल भेजें।

4. Google Safe Browsing रिपोर्ट

वेबसाइट: safebrowsing.google.com/safebrowsing/report_phish/

यह आपकी सबसे प्रभावी रिपोर्ट में से एक है। एक बार Google किसी साइट को खतरनाक के रूप में चिह्नित कर दे, तो Chrome, Firefox, Safari और अन्य प्रमुख ब्राउज़र विज़िटर को लाल चेतावनी पेज दिखाएँगे, जो नए पीड़ितों को प्रभावी रूप से रोकता है।

चरण:

1. ऊपर दिए गए URL पर जाएँ
2. स्कैम वेबसाइट का URL दर्ज करें
3. एक संक्षिप्त विवरण जोड़ें
4. सबमिट करें। आमतौर पर 24–72 घंटों के भीतर प्रभावी होता है।

5. Microsoft SmartScreen रिपोर्ट

वेबसाइट: microsoft.com/en-us/wdsi/support/report-unsafe-site

समान प्रक्रिया, Microsoft Edge ब्राउज़र उपयोगकर्ताओं की सुरक्षा करती है।

6. BBB (Better Business Bureau) शिकायत

वेबसाइट: bbb.org/file-a-complaint

भौतिक व्यवसाय रजिस्ट्रेशन वाली स्कैम कंपनियों के लिए लागू। BBB शिकायतों में कानूनी प्रवर्तन शक्ति नहीं होती, लेकिन ये कंपनी की BBB रेटिंग को प्रभावित करती हैं और वास्तविक संचालन वाली कंपनियों पर दबाव डालती हैं।

7. भुगतान प्रोसेसर को रिपोर्ट करें

अगर स्कैम वेबसाइट ने निम्नलिखित में से किसी भुगतान सेवा का उपयोग किया है, तो सीधे भुगतान प्रदाता को रिपोर्ट करें:

भुगतान प्रदाता	रिपोर्ट कैसे करें
PayPal	ट्रांज़ैक्शन हिस्ट्री में "Report a problem" पर क्लिक करें, "I want to report unauthorized activity" चुनें
Stripe	Stripe सपोर्ट से संपर्क करें या [email protected] पर ईमेल करें
Square	Square Support Center के माध्यम से सबमिट करें
Apple Pay	Apple Support के माध्यम से रिपोर्ट करें
Google Pay	Google Pay ऐप के भीतर "Report" फ़ंक्शन का उपयोग करें

8. SSL प्रमाणपत्र प्राधिकरण (Certificate Authority) से शिकायत करें

अगर स्कैम वेबसाइट HTTPS का उपयोग करती है (ब्राउज़र लॉक आइकन में प्रमाणपत्र जारीकर्ता जाँचें), तो आप Certificate Authority (CA) से प्रमाणपत्र रद्द करने का अनुरोध करते हुए शिकायत कर सकते हैं:

• Let's Encrypt: [email protected] पर ईमेल करें
• DigiCert: digicert.com/report-abuse पर सबमिट करें
• Sectigo (Comodo): sectigo.com/report-abuse पर सबमिट करें

9. डोमेन रजिस्ट्रार के बारे में ICANN से शिकायत करें

वेबसाइट: icann.org/complaint

अगर डोमेन रजिस्ट्रार आपकी एब्यूज़ शिकायत का जवाब नहीं देता, तो आप ICANN (Internet Corporation for Assigned Names and Numbers) से रजिस्ट्रार के अपने दायित्वों को पूरा न करने की शिकायत कर सकते हैं। ICANN के पास गैर-अनुपालक रजिस्ट्रार को दंडित करने का अधिकार है।

7. धन वसूली के विकल्प

धन वसूली सबसे कठिन हिस्सा है, लेकिन यह पूरी तरह से निराशाजनक नहीं है। सफलता दर भुगतान के तरीके, प्रतिक्रिया की गति और शामिल राशि पर निर्भर करती है।

1. क्रेडिट कार्ड चार्जबैक

कानूनी सुरक्षा: Fair Credit Billing Act (FCBA) उपभोक्ताओं को धोखाधड़ी वाले क्रेडिट कार्ड लेनदेन पर विवाद करने का अधिकार प्रदान करता है।

चरण:

1. तुरंत अपने क्रेडिट कार्ड के पीछे दिए गए कस्टमर सर्विस नंबर पर कॉल करें
2. कहें: "I want to dispute a fraudulent charge"
3. लेनदेन की तारीख, राशि और मर्चेंट का नाम बताएँ
4. बैंक जाँच शुरू करेगा (आमतौर पर 30–90 दिन)
5. एक लिखित विवाद पत्र भी भेजें (क्रेडिट कार्ड कंपनी के billing inquiries पते पर मेल करें)

महत्वपूर्ण समय सीमाएँ:

• 60 दिन: FCBA के अनुसार स्टेटमेंट की तारीख से 60 दिनों के भीतर लिखित विवाद दर्ज करना आवश्यक है
• 120 दिन: Visa/Mastercard नेटवर्क नियम विवाद के लिए 120 दिन तक की अनुमति देते हैं (बैंक नीतियाँ भिन्न हो सकती हैं)

सफलता दर: क्रेडिट कार्ड चार्जबैक में सबसे अधिक वसूली दर होती है; स्पष्ट रूप से धोखाधड़ी वाले लेनदेन के लिए, सफलता दर लगभग 60–80% है।

2. बैंक वायर ट्रांसफर रिकवरी

चरण:

1. तुरंत अपने बैंक से संपर्क करें और वायर रिकॉल का अनुरोध करें
2. आपका बैंक प्राप्तकर्ता बैंक से संपर्क करके फ़ंड फ़्रीज़ करने का प्रयास करेगा
3. साथ ही FBI IC3 में रिपोर्ट दर्ज करें (72 घंटों के भीतर रिपोर्ट किए गए BEC मामलों में वसूली दर सबसे अधिक होती है)
4. अपने बैंक से वायर ट्रांसफर reference number माँगें

वास्तविक अपेक्षाएँ:

• घरेलू वायर ट्रांसफर: अगर आप 24 घंटों के भीतर कार्रवाई करते हैं, तो वसूली की उचित संभावना है
• अंतर्राष्ट्रीय वायर ट्रांसफर: एक बार फ़ंड अमेरिका से बाहर चले जाएँ, तो वसूली बेहद कठिन हो जाती है
• FBI IC3 की RAT टीम ने समय पर रिपोर्ट किए गए BEC मामलों में से लगभग 73% को सफलतापूर्वक फ़्रीज़ किया

3. क्रिप्टोकरेंसी रिकवरी

क्रिप्टोकरेंसी रिकवरी सबसे चुनौतीपूर्ण है लेकिन असंभव नहीं:

ScamLens Crypto Trace:

• फ़ंड के प्रवाह को ट्रैक करने के लिए ScamLens Crypto Trace का उपयोग करें
• BFS मल्टी-हॉप ट्रेसिंग (20 हॉप तक) के साथ पेशेवर फ़ंड फ़्लो रिपोर्ट जनरेट करता है
• उन एक्सचेंज या ज्ञात पतों की पहचान करता है जहाँ फ़ंड अंततः पहुँचे
• रिपोर्ट एक्सचेंज और कानून प्रवर्तन को सबमिट करने के लिए औपचारिक सबूत के रूप में काम कर सकती है

एक्सचेंज से संपर्क करें:

• अगर ट्रेसिंग से पता चलता है कि फ़ंड अनुपालन एक्सचेंज (Coinbase, Binance, Kraken आदि) में गए हैं, तो तुरंत उस एक्सचेंज के अनुपालन विभाग से संपर्क करें
• अपना FBI IC3 शिकायत नंबर और ScamLens ट्रेस रिपोर्ट प्रदान करें
• अनुपालन एक्सचेंज संबंधित संपत्तियों को फ़्रीज़ करने के लिए कानून प्रवर्तन के साथ सहयोग करने के लिए बाध्य हैं

ऑन-चेन फ़्रीज़िंग:

• USDT (Tether): Tether विशिष्ट पतों पर USDT फ़्रीज़ कर सकता है, आमतौर पर इसके लिए कानून प्रवर्तन से औपचारिक अनुरोध की आवश्यकता होती है
• USDC (Circle): Circle का भी इसी प्रकार का फ़्रीज़िंग तंत्र है

वास्तविक अपेक्षाएँ: क्रिप्टोकरेंसी रिकवरी की सफलता दर कम है (लगभग 5–15%), लेकिन बड़े मामलों में पेशेवर ट्रेसिंग और कानून प्रवर्तन सहयोग के माध्यम से अभी भी संभावना बनी रहती है।

4. Zelle / Venmo / CashApp ट्रांसफर

• तुरंत संबंधित प्लेटफ़ॉर्म से संपर्क करें और धोखाधड़ी की रिपोर्ट करें
• साथ ही अपने बैंक से भी संपर्क करें
• Zelle ट्रांसफर विवाद कठिन होते हैं क्योंकि ये "अधिकृत" ट्रांसफर होते हैं; हालाँकि, अगर आपको पहचान का रूप धारण करके धोखा दिया गया है, तो आप अभी भी प्रयास कर सकते हैं
• 2023 से, प्रमुख बैंकों ने अपनी Zelle धोखाधड़ी मुआवज़ा नीतियों में सुधार किया है

5. स्मॉल क्लेम्स कोर्ट

अगर आप स्कैमर की असली पहचान और पता जानते हैं (दुर्लभ लेकिन संभव, जैसे स्थानीय सेवा धोखाधड़ी):

• अधिकतम राशि राज्य के अनुसार भिन्न होती है (आमतौर पर $3,000–$25,000)
• वकील की आवश्यकता नहीं; कम लागत (आमतौर पर $30–$100 फ़ाइलिंग शुल्क)
• अपने स्थानीय कोर्ट या प्रतिवादी के अधिकार क्षेत्र में दायर करें

भुगतान विधि के अनुसार रिकवरी सफलता दर

भुगतान विधि	रिकवरी दर	मुख्य कारक
क्रेडिट कार्ड	60–80%	समय पर चार्जबैक शुरू करना
डेबिट कार्ड	40–60%	क्रेडिट कार्ड की तुलना में कमज़ोर सुरक्षा; जल्दी से बैंक से संपर्क करें
बैंक वायर	10–30%	24 घंटे की विंडो महत्वपूर्ण है
Zelle/Venmo	5–20%	"अधिकृत" ट्रांसफर विवाद कठिन हैं
क्रिप्टोकरेंसी	5–15%	पेशेवर ट्रेसिंग आवश्यक; बड़े मामलों में बेहतर संभावना
गिफ़्ट कार्ड	<5%	लगभग अप्राप्य
नकद/मनी ऑर्डर	<1%	व्यावहारिक रूप से अप्राप्य

8. विशेष चेतावनी: "रिकवरी स्कैम" से सावधान रहें

हर स्कैम पीड़ित को यह जानना चाहिए: जब आप ऑनलाइन अपना पैसा वापस पाने के तरीके खोजते हैं, तो आप "रिकवरी स्कैम" का निशाना बन जाते हैं।

आम तरकीबें

• FBI/IC3 बनकर आपसे संपर्क करना: यह दावा करना कि "आपके केस की जाँच चल रही है, फ़्रीज़ किए गए फ़ंड जारी करने के लिए प्रोसेसिंग शुल्क देना होगा"—FBI कभी भी भुगतान का अनुरोध करने के लिए सक्रिय रूप से आपसे संपर्क नहीं करेगी
• लॉ फ़र्म बनकर: सोशल मीडिया या सर्च विज्ञापनों के माध्यम से "100% गारंटीड रिकवरी" सेवाओं का प्रचार—कोई भी वैध वकील रिकवरी की गारंटी नहीं दे सकता
• "हैकर" बनकर: दावा करना कि वे स्कैमर के अकाउंट को हैक करके फ़ंड वापस पा सकते हैं—यह अपने आप में अवैध है और एक स्कैम है
• सोशल मीडिया कमेंट सेक्शन: स्कैम-संबंधित पोस्ट के नीचे कमेंट जैसे "मुझे एक अद्भुत रिकवरी एक्सपर्ट मिला"—ये सभी फ़र्ज़ी अकाउंट हैं

इन्हें कैसे पहचानें

• अग्रिम शुल्क आवश्यक: कोई भी जो आपका पैसा वापस पाने से पहले भुगतान माँगे, वह 100% स्कैम है
• गारंटीड सफलता दर: "100% रिकवरी" या "असफल होने पर पैसे वापस" का वादा स्कैम है
• शुल्क के लिए क्रिप्टो भुगतान: वैध सेवाएँ आपसे क्रिप्टोकरेंसी में शुल्क नहीं माँगतीं
• WhatsApp/Telegram के माध्यम से संपर्क: वैध कानून प्रवर्तन इंस्टेंट मैसेजिंग ऐप के माध्यम से पीड़ितों से संपर्क नहीं करता
• आधिकारिक पहचान लेकिन Gmail पता: FBI केवल @fbi.gov ईमेल का उपयोग करती है, कभी भी [email protected] नहीं

सुनहरा नियम: ऑनलाइन मिलने वाली 99% "रिकवरी सेवाएँ" दोहरी धोखाधड़ी हैं। धन वसूली के एकमात्र वैध चैनल बैंक चार्जबैक, कानून प्रवर्तन और औपचारिक कानूनी कार्यवाही हैं।

9. रोकथाम के उपाय + ScamLens टूल

सबसे अच्छी एंटी-फ्रॉड रणनीति यह है कि धोखाधड़ी का शिकार ही न हों। यहाँ व्यावहारिक रोकथाम उपाय और टूल दिए गए हैं:

ScamLens ब्राउज़र एक्सटेंशन इंस्टॉल करें

• OrangeDuck (ScamLens का Chrome एक्सटेंशन) इंस्टॉल करें
• संदिग्ध वेबसाइट पर जाने पर स्वचालित रूप से अलर्ट देता है
• रीयल-टाइम डोमेन सुरक्षा मूल्यांकन प्रदान करता है
• Chrome Web Store में "OrangeDuck" खोजें और इंस्टॉल करें

अच्छी जाँच की आदतें विकसित करें

• निवेश से पहले हमेशा जाँचें: किसी भी प्लेटफ़ॉर्म में पैसा लगाने से पहले, ScamLens पर उसका डोमेन खोजें
• ट्रांसफर से पहले हमेशा सत्यापित करें: ट्रांसफर अनुरोध मिलने पर, दूसरे तरीके (फ़ोन कॉल, व्यक्तिगत रूप से) से भेजने वाले की पहचान की पुष्टि करें
• अज्ञात लिंक पर क्लिक न करें: टेक्स्ट या ईमेल में दिए गए लिंक पर क्लिक न करें; आधिकारिक वेबसाइट का URL मैन्युअल रूप से टाइप करें
• टू-फ़ैक्टर ऑथेंटिकेशन: सभी वित्तीय खातों और ईमेल पर 2FA सक्षम करें; SMS की बजाय Authenticator App को प्राथमिकता दें
• नियमित क्रेडिट रिपोर्ट जाँच: AnnualCreditReport.com पर हर साल मुफ़्त में जाँच करें

अपने परिवार को शिक्षित करें

• बुज़ुर्ग सबसे बड़े पीड़ित समूह हैं—उनके लिए ScamLens एक्सटेंशन और एंटी-फ्रॉड सॉफ़्टवेयर इंस्टॉल करने में मदद करें
• नियमित रूप से नई स्कैम तरकीबों पर चर्चा करें—"आज मैंने एक नई स्कैम तकनीक देखी..." यह "स्कैम से सावधान रहो" से अधिक प्रभावी है
• "पारिवारिक सत्यापन कोड" बनाएँ: एक ऐसा पासफ़्रेज़ तय करें जो केवल परिवार के सदस्य जानें, ताकि परिवार के किसी सदस्य की तरफ़ से तत्काल "आपातकालीन" कॉल आने पर पहचान सत्यापित की जा सके
• परिदृश्य अभ्यास करें: "अगर आपको एक मैसेज आए कि आपका बैंक अकाउंट फ़्रीज़ हो गया है, तो आप क्या करेंगे?" परिवार के सदस्यों को सही पहली प्रतिक्रिया विकसित करने में मदद करें

10. मानसिक स्वास्थ्य सहायता

धोखाधड़ी का शिकार होना सिर्फ़ वित्तीय नुकसान नहीं है—यह मनोवैज्ञानिक आघात है। कई पीड़ित शर्म, आत्म-दोष, क्रोध, चिंता और यहाँ तक कि अवसाद महसूस करते हैं। ये प्रतिक्रियाएँ पूरी तरह से सामान्य हैं, और आपको इसे अकेले नहीं झेलना है।

आप अपवाद नहीं हैं, और आप मूर्ख नहीं हैं। ऑनलाइन स्कैम के पीड़ित हर आयु वर्ग, शैक्षिक पृष्ठभूमि और आय स्तर से हैं। उच्च शिक्षित, उच्च आय वाले लोग भी नियमित रूप से इसका शिकार होते हैं। आधुनिक स्कैम पेशेवर रूप से डिज़ाइन की गई मनोवैज्ञानिक हेरफेर तकनीकों (सोशल इंजीनियरिंग) का उपयोग करते हैं जो किसी को भी धोखा दे सकती हैं।

मानसिक स्वास्थ्य संसाधन

• SAMHSA National Helpline: 1-800-662-4357 (मुफ़्त, गोपनीय, 24/7, अंग्रेज़ी और स्पैनिश)
• Crisis Text Line: HOME टेक्स्ट करें 741741 पर
• National Suicide Prevention Lifeline: 988 (अगर आपके मन में आत्महत्या के विचार आ रहे हैं, तो तुरंत कॉल करें)
• AARP Fraud Watch Network Helpline: 1-877-908-3360 (स्कैम पीड़ितों के लिए विशेष रूप से भावनात्मक सहायता और संसाधन मार्गदर्शन, सभी आयु वर्ग)

आप क्या कर सकते हैं

• किसी विश्वसनीय व्यक्ति से बात करें: इसे अकेले न झेलें—परिवार, दोस्तों या काउंसलर से बात करें
• पीड़ित समुदायों से जुड़ें: Reddit का r/Scams एक बड़ा पीड़ित समुदाय है जहाँ लोग अनुभव साझा करते हैं और एक-दूसरे का सहयोग करते हैं
• जो आपके नियंत्रण में है उस पर ध्यान दें: अपनी रिपोर्ट पूरी करें, सबूत सुरक्षित रखें, अपने अकाउंट की सुरक्षा जाँचें—कार्रवाई करने से आपको नियंत्रण की भावना वापस मिलती है
• खुद को दोष न दें: धोखाधड़ी का शिकार होना आपकी गलती नहीं है—स्कैमर गलत है। अब आप जो कर सकते हैं वह है अपनी सुरक्षा करना और दूसरों की मदद करना

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अंतिम शब्द: धोखाधड़ी का शिकार होने के बाद सबसे महत्वपूर्ण बात है जल्दी कार्रवाई करना। समय धन वसूली का सबसे बड़ा दुश्मन है—आप जितना अधिक इंतज़ार करते हैं, स्कैमर को फ़ंड ट्रांसफर करने के लिए उतना अधिक समय मिलता है। इस गाइड का पालन करें: पहले सबूत सुरक्षित करें, फिर एक साथ FBI IC3 और FTC में शिकायत दर्ज करें, फिर स्कैम के प्रकार के आधार पर उपयुक्त एजेंसियों में अतिरिक्त शिकायतें दर्ज करें। भले ही आपके मामले की व्यक्तिगत रूप से जाँच न हो, आपकी हर शिकायत कानून प्रवर्तन को आपराधिक पैटर्न की पहचान करने और धोखाधड़ी नेटवर्क को नष्ट करने में मदद करती है।

इस गाइड को सेव करें और अपने आसपास के लोगों के साथ साझा करें। मुफ़्त डोमेन जाँच और क्रिप्टोकरेंसी ट्रेसिंग टूल का उपयोग करने के लिए ScamLens.org पर जाएँ—स्कैमर को कहीं छिपने न दें।