三角取引詐欺：隠された電子商取引詐欺

主な手口

• • 詐欺師はAmazon、Best Buy、Targetなどの確立された小売業者から盗まれたクレジットカード番号を使用して商品を購入し、多くの場合、素早く転売できる高価な電子機器またはデザイナーブランド品をターゲットにします。
• • 詐欺師はeBay、Facebook Marketplace、またはCraigslistなどのマーケットプレイスで正当な販売者アカウントを作成し、架空の事業名と共謀者からのポジティブなレビューを使用して信頼性を確立することがあります。
• • 彼らは市場価格より15～40%低い価格で商品をアピールして緊急性を生み出し、衝動買いを促し、盗まれた商品は元のパッケージに入って配送されるため、完全に正当に見えます。
• • 詐欺師はドロップシッピング技術を使用して小売業者から顧客に直接商品を発送し、商品を物理的に処理する必要性を排除し、検出リスクを低減します。
• • 彼らは国際送金、ギフトカード、または暗号通貨などの取消しにくい方法での支払いをリクエストしながら、正当性の幻想を維持するために偽の配送追跡番号を提供します。
• • 詐欺師は元のカード所有者が請求に異議を唱えるとき、つまり30～45日後に監視してアカウントを消す可能性があり、被害者が詐欺を発見する前に連絡がつかなくなります。

見分け方

• 価格は競合他社より大幅に低い（15～40%割引）、iPhoneやPlayStation 5コンソール、高級腕時計などの最新かつ需要の高い商品の場合、明確な理由がなく異常です。
• 販売者のアカウントは比較的新しい（過去30～90日以内に作成）ですが、複数の5つ星レビューがあり、具体的な製品詳細に言及せず、賞賛のみでジェネリックに見えます。
• 商品は販売者が地元の転売業者または小企業であると主張しているにもかかわらず、製造元からの完全密封の元のパッケージに入って配送されます。
• 販売者はPayPal、クレジットカード、またはマーケットプレイスエスクローなどの標準的な保護された支払い方法の代わりに、国際送金、暗号通貨、またはギフトカードでの支払いを主張します。
• 追跡番号は販売者の指定場所ではなく大手小売業者の配布センターからの発送を示すか、パッケージには新しいラベルの下に元の小売ラベルがあります。
• 販売者は販売完了直後、通常、チャージバックが処理されるとき30～45日以内に反応がなくなり、アカウントが削除されます。

身を守る方法

• eBay Money Back Guarantee、Amazon A-to-Z Guarantee、PayPal Buyer Protectionなどの組み込みバイヤー保護プログラムを備えたマーケットプレイスプラットフォームを使用します。このプログラムは不正な取引とチャージバック紛争をカバーしています。
• 保護された方法のみでの支払いをリクエストします。クレジットカード、PayPal、またはマーケットプレイスエスクロー システムを使用して紛争解決を可能にしますが、電子商取引での購入に国際送金、暗号通貨、またはギフトカードを使用しないでください。
• 販売者の正当性を確認してください。彼らのアカウント履歴をチェックし、最低100件の完了した取引と一貫したポジティブなフィードバックを要求し、彼らの指定ビジネス場所が発送元と一致していることを確認します。
• 複数の正規小売業者間で価格を相互参照してください。新しい販売者から商品が他のすべての場所より20%以上低い価格で出品されている場合、購入する前に理由を調査し、代わりに公式小売業者から購入することを検討してください。
• 商品リスト、販売者プロフィール、メッセージ、追跡情報をすべてスクリーンショットして、購入直後に販売者アカウントが削除される前にすべての通信を文書化します。
• 購入後60～90日間はあなたの銀行とクレジットカードの明細書を注意深く監視してください。チャージバックが表示された場合、購入証明をすぐに集め、銀行とマーケットプレイスプラットフォームの詐欺チームに連絡してください。

実例

よくある質問

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