金・商品詐欺：投資詐欺の実態解明

主な手口

• • 正規の商品ブローカーから盗んだロゴを使い、架空の推薦状と月20～40%の継続的な利益を示す捏造されたトラックレコードを完備した、プロフェッショナルな外観の偽造ウェブサイトと取引プラットフォームを作成します。
• • 魅力的なプロフィール写真から個人投資顧問であると主張する高圧的な電話通話またはソーシャルメディアメッセージを使用し、投資契約を要求する前に数週間かけて信頼を構築します。
• • メール経由で印象的なポートフォリオ成長を示す偽造口座明細書を提供し、その後、追加の預金が「利益を解放する」「プレミアム取引アルゴリズムにアクセスする」または「プラットフォーム手数料を支払う」ために必要であると主張します。
• • 初期投資を少額（500～2,000ドル）で要求して信頼を構築し、その後偽造利益を示してから、「プレミアム層」または「独占的機会」のために20,000～100,000ドル以上の投資を強要します。
• • APMEX、Goldstar Minerals、その他の実在するブローカー企業などの正規の商品ブローカーになりすまし、わずかにスペルを間違えたドメイン名を使用して、電話番号とメールアドレスを設定します。
• • 実際のものに見えるが、実は詐欺師が被害者が見る「パフォーマンス」を制御できるようにする架空の取引を表示する静的ウェブページである偽造APIリンクまたは取引プラットフォームアクセスを提供します。

見分け方

• 貴金属または商品投資での保証された利回りを約束する人物から、年間利回りが24%を超える投資を申し出る勧誘を受けます。
• 投資プラットフォームがSEC、FINRA、またはあなたの国の金融規制当局への確認可能な登録がない、または登録詳細が企業名と一致しません。
• 確立された機関の規制ブローカー口座を通じてではなく、個人または事業銀行口座に直接送金するよう強要されます。
• 顧問が認証情報を独立して検証することをあなたが勧めたり、特定のコンプライアンス文書または規制番号を求められた場合に曖昧な返答をしたりします。
• 口座明細書はメールでのみ到着し、実際の取引で発生する市場ボラティリティや損失月がないまま、月単位で疑わしいほど一貫した成長を示します。
• ウェブサイトに適切な連絡先情報がない、文法的誤りがある、スタッフプロフィールに写真素材を使用している、または確認可能な日付または顧客名のない推薦状が表示されています。

身を守る方法

• SEC投資顧問公開情報ウェブサイト（adviserinfo.sec.gov）およびFINRA BrokerCheckを通じて、お金を送信する前に、すべての投資顧問とプラットフォームを確認します。
• 物理的な郵送先住所と電話番号を要求し、公開記録または企業の公式ウェブサイトを通じて独立して確認します。詐欺師はしばしば実際の連絡先情報を提供しません。
• 投資用に個人銀行口座または暗号資産ウォレットに送金しないでください。正当な商品購入は、規制取引所またはあなたの名義のブローカー口座を通じて行われます。
• 顧問プロフィール写真での逆画像検索を実施し、提供されている名前と写真に対して推薦状を確認します。多くはソーシャルメディアまたは写真素材サイトから盗まれています。
• 銀行に対して、商品投資送金のためにあなたの口座に明確にフラグを立てるよう要求し、不明な受取人への大きな送金を処理する前にコールバック検証を要求します。
• 「アクティベーション手数料」「プレミアムアクセス手数料」または「取引ライセンス」の支払いを要求する投資機会をすべて拒否します。これはお金にアクセスまたは引き出す前に必要です。

実例

よくある質問

通報窓口 — 日本

お住まいの地域でこの詐欺を通報できる公式窓口。