先払い投資詐欺：あなたの資金を守る

主な手口

• • 詐欺師はソーシャルメディア、出会い系アプリ、またはメールを通じて接触を開始し、関係を構築してから投資機会について言及する前に徐々に信頼関係を築きます。
• • 詐欺師は改ざんされた銀行口座明細書、SEC等の機関からの偽の規制承認書類、ニセの会社レターヘッドなどの偽造書類を提示して信頼性を確立します。
• • 詐欺師は正当な市場平均を大幅に上回る異常に高いリターン（20～50％以上）を保証し、インサイダー情報、アルゴリズム取引の利点、または政府の支援があると主張します。
• • 詐欺師は偽のオンライン取引プラットフォームまたはウォレットインターフェースを作成し、架空の利益を表示して、被害者がログインして『投資』が増加するのを見守らせることで、虚偽の物語を強化します。
• • 支払いを要求する際、詐欺師は手数料が規制上の遵守、税金支払い、口座開設、または保険に必要だと主張し、要求が公式かつ強制的に見えるようにします。
• • 初期手数料を受け取った後、詐欺師は予期しない費用、規制変更、またはリターン増加の機会を理由に追加支払いを要求し、資金の抽出を延長します。

見分け方

• 標準的な市場利率よりも大幅に高い投資リターン（通常年間20～50％）を約束されており、そのリターンがどのように達成されるのかについて明確な説明がありません。
• 投資機会は最近オンラインで知り合った人から提示され、その人は機会が期限切れになるか空きが埋まる前に素早く行動するよう急かしています。
• 投資をする前に先払い手数料の支払いを求められます。正当な投資ではそのような仕組みになっていないのに、その手数料は処理費用、税金、または規制遵守のためだと説明されます。
• 『投資会社』またはプラットフォームはオンラインで検証可能な情報がなく、最近作成されたウェブサイトを持っているか、公式な会社住所ではなく汎用ドメインを使用しています。
• WhatsAppやTelegramなどの暗号化アプリを通じた通信が主であり、専門企業は避ける傾向にある公式企業メールではありません。
• 規制データベース（SEC.gov、FINRAブローカーチェック）を通じて機会を確認するよう要求すると、企業が表示されないか、詐欺警告でのみ表示されます。

身を守る方法

• 公式な規制データベースで投資機会を確認してください：sec.govのSECデータベースを確認し、投資プロフェッショナル向けにFINRAブローカーチェックを使用し、あなたの州の金融規制当局事務所を検索してください。
• 理由に関わらず、投資に対する先払い手数料を絶対に支払わないでください。正当な投資企業は、リターンから手数料を差し引くか、透明性のある口座管理手数料を請求します。先払いの支払いはしません。
• 企業の物理的住所をGoogleマップまたはあなたの州務長官事務所データベースを使用して独立して調査してください。詐欺師はしばしば虚偽の住所を提供するか、海外から事業を行います。
• 投資顧問の認証情報を独立して確認するよう依頼し、『顧問』から提供された連絡先ではなく公式ウェブサイトの電話番号を使用して規制当局に直接連絡してください。
• 最近オンラインで知り合った人が投資機会を強く勧める場合は、その会話のペースを落としてください。正当な財務顧問は出会い系アプリを通じた勧誘をしませんし、適切なデューデリジェンスのための時間を与えます。
• お金を送金する前に、認定財務顧問または銀行にその機会について相談してください。銀行および信用組合の職員は投資詐欺を見つけるよう訓練されており、書類をレビューすることができます。

実例

よくある質問

通報窓口 — 日本

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